【培訓(xùn)對(duì)象】
中國人壽高端客戶養(yǎng)老體驗(yàn)沙龍

【培訓(xùn)收益】
了解新的投資理財(cái)理念。體會(huì)了一生的家庭財(cái)富規(guī)劃。了解了現(xiàn)金流在家庭投資理財(cái)中的重要性。
內(nèi)容多姿多彩，客戶熱情活躍，

最后中國人壽濟(jì)南城區(qū)現(xiàn)場(chǎng)促單簽單率達(dá)63%。

   1、新政引起家庭財(cái)富管理變化

  2、主流投資的操作策略

  3、投資最高境界-資產(chǎn)配置

  4、富有家庭的資產(chǎn)管理

                                                                                   5、怎么實(shí)現(xiàn)未來的養(yǎng)老規(guī)劃

 

 

 

張國棟

國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

北京東方華爾 特約理財(cái)專家

北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì) 研究中心主任

 中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)特約評(píng)論員

知名財(cái)經(jīng)雜志、網(wǎng)站特約嘉賓

具有十余年理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，為近百位高端客戶量身定制理財(cái)方案，對(duì)家庭綜合理財(cái)有深入研究和獨(dú)到見解

實(shí)踐/學(xué)術(shù)背景

張老師具有十余年理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，為近百位高端客戶量身定制理財(cái)方案，對(duì)家庭綜合理財(cái)有深入研究和獨(dú)到見解。曾參與《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》和國家職業(yè)資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材的制定和編撰工作，是國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部（現(xiàn)國家人力資源和社會(huì)保障部）國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證試點(diǎn)鑒定工作的主要參與人員。

服務(wù)過的客戶

中國平安，中國人壽、太平保險(xiǎn)、太平洋保險(xiǎn)、泰康保險(xiǎn)等等各大知名保險(xiǎn)公司以及全國分公司等。 還有各大銀行、投資等各大金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)vip客戶等等。

張老師的《理財(cái)促進(jìn)金融產(chǎn)品銷售》在金融行業(yè)，尤其在全國保險(xiǎn)行業(yè)每年不低于100場(chǎng)培訓(xùn)。

 張老師的《綜合金融之客戶產(chǎn)說會(huì)經(jīng)營》在全國金融行業(yè)，尤其在全國保險(xiǎn)行業(yè)每年至少200場(chǎng)。

 

l 主講課程 

《顧問式銀行產(chǎn)品營銷》       課時(shí)：兩天

   課程收益：

全面的分析了中高端客戶的性格特點(diǎn)和投資理財(cái)特點(diǎn)，打開了中高端客戶金融產(chǎn)品銷售與綜合理財(cái)?shù)闹T。通過本課程學(xué)習(xí)，掌握專業(yè)化營銷技巧，并通過對(duì)金融產(chǎn)品利益點(diǎn)包裝的深入學(xué)習(xí)，從而逐步提高零售業(yè)務(wù)銷售人員的銷售效率。藉由高端客戶的理財(cái)觀念，分析出客戶的切實(shí)需求，通過專業(yè)化的服務(wù)，最終達(dá)成個(gè)人的銷售目標(biāo)，并為業(yè)績?cè)鲩L儲(chǔ)備中高端客戶群。

  課程大綱：

一、 客戶理財(cái)?shù)恼`區(qū)

1. 理財(cái)目的是為了實(shí)現(xiàn)家庭幸福

2. 財(cái)富的管理的核心方法

3. 家庭理財(cái)水庫的講解

二、 各類金融產(chǎn)品在不同生命周期的配置

三、 中高端客戶的家庭財(cái)務(wù)管理

1. 中高端客戶的家庭收支管理  

2. 中高端客戶的家庭資產(chǎn)配置

3. 中高端客戶的資產(chǎn)保全

四、 顧問式營銷中高端客戶

1. 從商品導(dǎo)向轉(zhuǎn)戰(zhàn)需求導(dǎo)向銷售模式

2. 中高端客戶顧問式營銷流程與技巧

    3. 高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)案例    

 

                                                                                                                                          《理財(cái)突破大額保單銷售》   兩天

 

課程收益：

傳統(tǒng)客戶被推銷購買一件上萬元的保單都難，中高端客戶卻主動(dòng)購買幾十萬、上百萬大額保單。本課程將向你揭開中端客戶購買大額保單的神秘面紗。告訴你如何成為大額保單銷售高手。教會(huì)大家用顧問式營銷方法，開發(fā)經(jīng)營中高端客戶。

中高端客戶用多種金融工具管理家庭財(cái)富的同時(shí)，更需要保險(xiǎn)產(chǎn)品解決家庭的基本財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。本課程教會(huì)大家用專業(yè)的理財(cái)方法，幫助客戶管理家庭的資產(chǎn)。全面剖析保險(xiǎn)在家庭資產(chǎn)管理中八大功能。幫你拓展綜合金融知識(shí)的同時(shí)，更加深究保險(xiǎn)產(chǎn)品的重要理財(cái)作用。

要想經(jīng)營好中高端客戶，關(guān)鍵要站在專業(yè)角度和客戶利益角度提供專業(yè)意見和解決方案，使客戶能對(duì)產(chǎn)品作出正確選擇和發(fā)揮其最大價(jià)值。這種營銷思維與方法，使客戶對(duì)企業(yè)建立了感情及忠誠度，有利于企業(yè)的銷售團(tuán)隊(duì)形成獨(dú)具殺傷力的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

 

課程大綱

一、 保險(xiǎn)營銷模式新突破

1. 國內(nèi)壽險(xiǎn)業(yè)績飆升，大單頻現(xiàn)的原因

2. 超越客戶的步伐，突破壽險(xiǎn)營銷傳統(tǒng)方法

3. 我也能成為大單高手

4. 大單高手的基本素養(yǎng)

二、 深入認(rèn)識(shí)中高端客戶

1. 中高端客戶特點(diǎn)分析

2. 中高端客戶的購買壽險(xiǎn)的特點(diǎn)（與普通客戶不同之處）

3. 中高端客戶的在哪里？

4. 中高端客戶接觸秘籍

三、 中高端客戶的八大保險(xiǎn)需求與解決之道

1. 中高端客戶壽險(xiǎn)的基本理財(cái)需求

2. 大額保單如何解決高端客戶的理財(cái)需求？

3. “標(biāo)準(zhǔn)普爾項(xiàng)限圖”你真的弄懂了嗎？

四、 顧問式營銷方法論

1. 顧問式營銷的精髓

2. 顧問式營銷實(shí)戰(zhàn)方案

 

l 實(shí)訓(xùn)課程

《“現(xiàn)金流游戲”促進(jìn)大額保單銷售》   課時(shí)：兩天

 

l 公開課

《理財(cái)促進(jìn)金融產(chǎn)品銷售》

          

l 客戶產(chǎn)說會(huì)課程

《新時(shí)代下家庭財(cái)富管理》

《讓孩子成為富翁---子女財(cái)商教育方法論》

l 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)課程

《理財(cái)規(guī)劃原理》  

《理財(cái)計(jì)算器應(yīng)用》                

《理財(cái)綜合案例制作》  

• 新時(shí)代銀行線上個(gè)貸產(chǎn)品營銷

   

  課題一、個(gè)貸業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、個(gè)貸市場(chǎng)分析1、經(jīng)濟(jì)金融概覽2、個(gè)貸業(yè)務(wù)或產(chǎn)品情況3、本行產(chǎn)品SWOT分析三、個(gè)貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、個(gè)貸業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)2、個(gè)貸客戶畫像3、個(gè)貸客戶融資痛點(diǎn)課題二、新時(shí)期銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)“危”與“..

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• 豹變共贏 活出自己：新時(shí)代核心干部的自我修養(yǎng)

   

  一、干部的成功——從戰(zhàn)略到執(zhí)行引子：阻礙我們前進(jìn)的最大障礙是什么管理者五問領(lǐng)導(dǎo)者的轉(zhuǎn)身進(jìn)階（領(lǐng)導(dǎo)梯隊(duì)轉(zhuǎn)身）領(lǐng)導(dǎo)者的思維進(jìn)階業(yè)務(wù)管理者的HR思維如何突破勝任的悖論二、干部的使命和責(zé)任—&mdas..

  ￥   元/ 天

  人氣：865  

  

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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  人氣：1030  

  

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢梗?dāng)我們艷羨業(yè)績高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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