【培訓對象】
行長及各業務網點負責人、風險管理部、客戶經理、信貸部、合規部從業人員

【培訓收益】
了解當前銀行業不良資產處置面臨的巨大挑戰，掌握民法典背景下不良資產處置的常規技術與方法及其操作難點和重點，了解不良資產處置的創新技術及其操作風險。重點掌握那些作出重大調整的內容條款內容，及其調整后可能給銀行信貸及不良處置業務帶來的困惑和風險，能夠準確識別和分析這些風險，并有能力對這些風險進行管控，有效壓降商業銀行不良資產。

 一、不良資產處置常規技術手段概述
1、債務追償
1) 直接催收
2) 訴訟追償
2、呆賬核銷
1) 呆賬核銷的規制性要求
2) 呆賬核銷的技術與方法
3、債務重組
1) 以資抵債和資產置換
2) 修改債務條款
4、資產轉讓
1) 可轉讓不良資產的范圍
2) 受讓人的主體資格及轉讓方式

二、不良資產處置創新技術手段
1、資產收益權轉讓
1) 資產收益權轉讓的操作流程
2) 資產收益權轉讓的操作風險
2、債轉股
1) 債轉股的適用企業和債權范圍
2) 債轉股的價格和條件
3、資產證券化
1) 資產證券化的操作流程
2) 資產證券化各流程中的操作風險及注意事項
4、互聯網處置平臺
1) 不良資產信息發布
2) 撮合不良資產交易

三、民法典背景下銀行不良資產處置操作實務
1、民法典背景下擔保物權盡職調查風險管理
1) 民法典新增房屋居住權對銀行擔保業務的影響
2) 民法典仍未明確保擔保人之間追償問題銀行怎么辦
3) 民法典動產質押優先受償權實現時間的規定
4) 民法典學校醫院擔保主體資格的規定
5) 民法典租賃轉移占有規定與倒簽租賃合同風險防范
6) 民法典抵押期間抵押人可以轉讓抵押財產對銀行抵押權的影響
7) 民法典債務人以自己財產抵押債權人放棄該抵押權的規定
8) 民法典同一財產設定多個抵押拍賣后受償順位是怎樣的
9) 民法典抵押財產被查封扣押以后銀行繼續放款的風險
10) 民法典背景下單質押的風險防范
2、民法典合同成立及效力規定及其對不良處置業務的影響
1) 民法典背景下的合同成立與合同生效
2) 民法典背景下合同登記的法律風險
3) 民法典關于合同預登記的法律效力問題
4) 民法典場景下提前收回貸款可否向債務相對人追償
5) 民法典債務人部分償還履行債務順序的確定
6) 擔保合同約定不明推定為一般擔保給銀行合同風險
7) 最高額度擔保抵押物被第三方查封后放款的風險
8) 民法典增加債權轉讓通知保證人條款銀行有哪些風險
9) 民法典背景下債務轉讓需經擔保人同意嗎
10) 債務人提前終止授信合同可以向擔保人追責嗎
3、民法典對貸后檢查的影響
1) 擔保人能否以不知曉借新還舊為由主張擔保合同無效
2) 民法典下借新還舊擔保人是否需要重新簽訂合同并登記
3) 民法典背景下如何防范新增擔保人脫保
4) 民法典流質（押）條款合法化對銀行的影響
5) 民法典下以物抵債協議成立的條件是什么
6) 民法典下簽訂了以物抵債協議債務人可否反悔
7) 訴訟過程中雙方達成抵債協議法院是否出具調解書
8) 法院出具調解書是否有物權變動效力

課程小結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協會高級講師，中稅網特聘講師，中國企業教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創新管理研究院高級研究員，山東省知識經濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯播節目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯合會常務理事，RMCTTC企業風險內控落地執行系統國家知識產權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業大學》雜志社.北京培訓聯誼會聯合授予“全國最具影響力的風險內控實戰專家”榮譽稱號。

從業經歷：

在全球500強企業任職15年，熟悉大型企業運營的流程和規則。在企業全面風險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰經驗，擅長企業財務分析與管理，精通企業風險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業內控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數百家大中小型企業提供內訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業風險內控落地執行系統.企業財務風險管理.企業全面預算管理與內控.集團管控與財務風險管理.企業成本管理.企業危機管理.企業應收賬款管理體系建設.企業人力資源風險管理.企業合同風險管理.企業市場風險管控.企業信用風險管理.數據庫營銷管理等。商業銀行信貸法律風險管理.商業銀行柜面業務法律風險與防范等。服務過的行業領域有商業銀行.電信.建筑.房地產.餐飲.電網.電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業全面風險管理落地執行系統》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業成本分析與管理》.《民營企業的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：[email protected]

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