第一講：反洗錢的基本情況分析
案例：《絕命毒師》
1. 洗錢和反洗錢的概念和范疇
2. 我國洗錢犯罪的常見類型及分布
3. 我國反洗錢法律規范體系和相關政策
4. 反洗錢監管制度. 范圍和方式
5. 反洗錢檢查和處罰情況
6. 金融機構反洗錢義務
案例：金融機構反洗錢的處罰情況

第二講：銀行業金融機構面臨的洗錢風險
1. 法律風險
2. 聲譽風險
3. 流動性風險
4. 政治風險

第三講：洗錢的基本內容
一、典型洗錢交易的3個過程
1. 處置
2. 離析
3. 歸并
案例：受賄資金的洗白過程
二、洗錢的特征
1. 與現金交易有關的特征
2. 與賬戶有關的特征
3. 異常的資金收付
4. 與貸款有關的特征
5. 與證券交易有關的特征
6. 與保險有關的特征
7. 其他行為特征
8. 與金融機構職員有關的特征
9. 在當前世界經濟形勢下，洗錢活動新特點

第四講：洗錢典型案例分析
1. 四川楊仕明洗錢案
2. 譚彤等人走私及洗錢案
3. 上海羅懷韜地下錢莊案
4. 楊某團伙金融詐騙洗錢案
5. 內外勾結非法吸收公眾存款案

第五講：反洗錢的基本知識
1. 典型可疑交易18種特征
2. 可疑交易案例分析
3. 處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
1）客戶身份識別制度
2）客戶身份資料和交易記錄保存制度
3）大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

第六講：客戶洗錢風險等級管理
1. 客戶洗錢風險等級劃分
2. 客戶洗錢風險劃分的3個等級
3. 劃分客戶風險等級時應考慮的因素

第七講：銀行反洗錢的內控制度和具體方法
1. 建立反洗錢組織機構建設
2. 完善反洗錢內控制度建設情況
3. 做好客戶身份識別. 客戶身份資料及交易記錄保存
4. 做好大額交易和可疑交易報告
5. 報告涉嫌恐怖融資可疑交易
6. 配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息
7. 做好反洗錢宣傳和業務培訓
8. 積極配合人民銀行完成各項工作任務

第八講：延伸內容——不同崗位反洗錢職責
1. 客戶經理
2. 運營崗位
3. 反洗錢報告員
4. 反洗錢保密
5. 反洗錢工作保密事項
6. 銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務
 

王可妮老師 銀行風控防控實戰專家
15年某大型股份制商業銀行實戰經驗
8年銀行合規風控工作經驗
國家二級培訓師資格認證
華東師范大學MBA特邀金融類講師
AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風險管理師
現任：某500強股份制銀行內訓師/合規管理官
擅長：合規管理、信貸風險、票據風險、反洗錢、小微信貸
☆累計超過3000個風險防控措施服務方案和各類風險防范案例
☆累計服務176家銀行，授課近500多場，學員超350000人次，滿意度95%以上

王可妮老師擅長銀行合規管理和案件防控、反洗錢實務操作和信貸業務的貸前、貸中、貸后的風險介入點控制。曾為多家銀行主導多個項目+課程賦能：
01-線上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業協會《銀行業反洗錢履職要求與操作實務》
■ 2021年9月-四川省銀行業協會《2021年銀行業反洗錢履職要求與操作實務》

02-線下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實務》
■ 2019年截止到目前-河北農商行《銀行反洗錢履職要求及操作實務》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實務》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費者權益保護》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲蓄銀行《強監管時代銀行風險管控與合規管理》
■ 2020年11月-廣東農業銀行《銀行反洗錢》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲蓄銀行《商業銀行金融監管政策解讀和風險管控》

部分經典授課案例：
《柜面業務操作風險防范與賬戶管理風險防范》累計78+期：各地農商行-58期、漢口銀行-5期、興業銀行-3期、農業銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢履職要求和操作實務》累計40+期：建設銀行-10期、中國銀行-6期、郵儲銀行-15期、農業銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農信-12期……
《銀行合規管理與案件防控》累計42+期：公開課-16期、郵儲銀行-16期、中國銀行-8期……
《（授信）信貸業務全流程操作風險防范與控制》累計35+期：工商銀行-8期、廣東農商行-6期、郵儲銀行-10期、廣發-5期……
《小微信貸風險防范和控制》累計23期：農商行-15期、郵儲銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢》
《操作性風險管理》
《金融風險管理（實操篇）》
《銀行合規風險管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風險控制》
《銀行員工合規管理及道德素質提升》
《2022年商業銀行合規風險管理與案件防控》
《2022年銀行業反洗錢履職要求與操作實務》
《基于行業分析下的信貸全流程風險控制》（從貸前貸中到貸后）
《監管趨嚴背景下如何做好信貸業務防假反假—風險客戶識別和控制》

授課風格：
實戰型強——以實操演練為主，激發學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中，以最終解決問題為導向。
邏輯清晰——以切入點為基石，沿著各個方向進行深入挖掘，最后匯聚于學員
互動性強——運用大量的案例進行啟發式互動教學，教學通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動式學習為分享式學習
親和幽默——以分享的方式帶動參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

部分學員評價：
王老師的課，很多同事都反映確實很實用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓指導，如果出書的話一定告訴我們。
——穎淮農商行個人銀行部冷雷
課程很實用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機會能再請王老師來我們大草原培訓。
——農業銀行內蒙古分行劉總
沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實踐演練環節印象非常深刻，歡迎我們的老鄉王老師再來。
——甘肅信用社張書印
王老師的課很受用，讓我對風控有了重新的認識，每個知識點都很落地，實戰性強，讓我們這批學員在課堂上學的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設，是我上過所有培訓課程里做好的講師。
——農業銀行天津分行陳學員
理論與實踐相結合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！
——建設銀行淄博分行江學員
王老師運用大量的案例進行啟發式互動教學， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個學員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴謹、思維流暢，干貨不斷，讓學員收獲滿滿。
——中國銀行成都市分行鐘學員
王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學習而是不斷的通過提問引發大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學員們融為一體，一同學習幫助學員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲銀行石家莊分行王學員

部分授課照片分享：

威海建設銀行
《銀行反洗錢》 深圳廣發銀行
《信貸業務中的財務報表基礎解讀》

廣州工商銀行
《客戶經理信貸業務風險識別與控制》 中國銀行
《銀行反洗錢》

威海建設銀行
《山東建設銀行渠道與運營風險管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢和最新監管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢實操》 鄭州郵儲
《柜面操作風險》

鄭州紫陽農商銀行
《柜面操作風險》 蘇州吳江農村商業銀行
《零售客戶經理信貸風險》

西安秦農銀行高陵支行
《運營經理綜合管理能力提升》 藍田農商行
《運營經理綜合管理能力提升》

西安秦農銀行高陵支行
《運營經理綜合管理能力提升》 周至農商銀行
《運營經理綜合管理能力提升》

靖江農商行
《銀行員工職業合規培訓》 武漢漢口銀行
《柜面操作風險》

• 反洗錢合規管理與案件防范

   

  第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規意識一、解讀反洗錢最新監管要求二、金融機構面臨的反洗錢形勢三、反洗錢的目標1. 打擊上游犯罪2. 打擊和預防洗錢活動3. 打擊恐怖主義4. 維護金融穩定四、正確理解反洗錢法律法規相關規定及要求1. 客戶身份識別要求2. 客戶資料及交易記錄的保存要求3..

  ￥   元/ 天

  人氣：1993  

  

• 銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南 優秀柜面必修課

   

  第一部分：貨幣識別世界貨幣的發展趨勢近年來，貨幣的制作越來越傾向黃金5秒的趨勢，如彩版美元100元、新版歐元等鈔票，使得普通民眾能夠在5秒之內達到有效的鑒別。第一講：鈔票的綜合防偽體系1. 鈔紙：水印、安全線、纖維絲2. 油墨：光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外油墨等3. 印刷方式：凹版印刷、平版膠印、凸版印刷第二講：人民..

  ￥   元/ 天

  人氣：1098  

  

• 銀行業反洗錢與數字貨幣實務研修班

   

  第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介2. 那些業務成為被處罰的“重災區”3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些4. 反洗錢工作發展趨勢與關注點偏移5. 相關反洗錢罰單是柜面上實際產生的，相關典型案例分析6. 銀保監會近期關于..

  ￥   元/ 天

  人氣：1249  

  

• 反洗錢與實操技巧

   

  第一講：國際與國內當前反洗錢工作面臨的形勢和金融機構努力方向一、美國史上最高罰款誕生案例：某外資銀行洗錢案支付巨額美元罰款—— 引出反洗錢合規文化的重要性二、各國調整反洗錢監管的法令和監管力度1. 美國紐約州合規官負責制2. 反洗錢過失追究刑事責任3. 腐敗、詐騙罪和洗錢罪被判死刑4. 美國監管當局..

  ￥   元/ 天

  人氣：1150