【培訓對象】
財富顧問與理財經理

【培訓收益】
● 明晰強波動背景下資產配置戰略布局與戰術策略 ● 學習并實踐資產配置專業營銷溝通的全流程錦囊 ● 提升強波動背景下資產配置的主要實踐提升效能 ● 問題式與案例式分享深化理解本次課程核心內容

第一講：資產配置的戰略布局與戰術策略
一、宏觀經濟形勢與個人投資的基本邏輯關系
1. 宏觀：是一切資產定價的前提
2. 宏觀傳導的核心邏輯分析
3. 從宏觀經濟到資產價格
二、戰略布局與戰術策略之客戶16宮格劃分
1. 以AUM提升為主要策略 2. 以資產配置為主要目標
三、全量資產配置的基本邏輯
1. 短期資金：保證靈活，升級賬戶 2. 中期避險資金：安全第一，兼顧收益
3. 中期擔險資金：適度配置，科學投資 4. 長期資金：鎖定收益，保全留傳
5. 保障資金：保護錢袋子
四、強波動背景下：單一資產向多資產、多策略演進
1. 戰略布局的典范-標準普爾家庭配置法與美林投資時鐘
2. 戰術策略的王者-目標型配置與動態再平衡策略
3. 幾大核心金融產品的配置場景
五、資產配置營銷墊板制作策略
1. 生命周期草帽理財圖與帆船理財圖
2. 銀保營銷墊板-每個人必備的五個百萬
3. 養老財務規劃營銷墊板
案例分享：招行的TREE資產配置體系

第二講：資產配置專業營銷溝通的全流程
一、配置溝通前-常態化營銷機制建立
1. 積極的營銷心態建立 2. 良好營銷習慣培養
3. 高效的營銷管理 4. 投資者陪伴任重道遠
二、配置溝通前-科學化營銷邏輯建立
1. 建立個人投資框架 2. 建立產品篩選標準
3. 明確個人投資風格 4. 建立產品評估標準
三、配置溝通前-漸進式信任問題解決
1. 相信權益投資方式 2. 相信理財顧問 3. 相信自己的選擇
4. 相信自己的產品 5. 相信應對
四、配置溝通中-了解客戶的三層理論
1. 了解客戶的真實風險承受水平
2. 洞察客戶真實預期值
3. 掌握過往投資真實體驗感
五、配置溝通中-金融溝通的五個技巧
1. 喚醒成就感 2. 構建合理預期 3. 充分展示價值
4. 擴大遺憾感 5. 明確場景感
六、配置溝通中-核心話題切入三路徑
1. 相似生活場景 2. 明確正確導向 3. 捕捉市場信息
七、配置溝通后-配置產品賣點齊總結
1. 產品五要素 2. 附加價值 3. 投資策略 4. 渠道優勢
八、配置溝通后-化解抽象問題四錦囊
1. 看中書面化展示 2. 學會收益區間計算
3. 重視形象化展示 4. 給予明確投資建議
九、配置溝通后-形成反饋四個閉環點
1. 加微信 2. 發信息 3. 強反饋 4.循環反饋

第三講：強波動背景下的資產配置的主要實踐
一、穩存增存壓降高成本存款的配置邏輯
1. 活期存款 2. 結算型存款 3. 代發存款
二、理財市場波動下的客戶異議處理話術合集
1. 針對沒有太關注賬戶的存量理財客戶
2. 十分關注理財賬戶情況并已經提出質疑的客戶
3. 仍在觀望新型理財且理財即將到期的客戶
三、基金高效波段營銷黃金策略
1. 基金高效營銷的邏輯
1）建立正反饋環 2）主動式營銷法
2. 基金波段營銷12字箴言
1）少賺多次 2）團隊作戰 3）目標客戶
3. 典型客群基金銷售心理障礙分析
1）無基金投資經驗的客戶
2）有一定基金投資經驗的客戶
3）基金投資經驗很豐富的客戶
四、保障類產品配置原理與營銷方法
1. 期繳保險的基本功能與組合策略 2. 健康險的“應急賬戶”的基本模型
3. 理財型保險的營銷邏輯 4. 加速成交：放大產品的“投資決策權重”
五、保險金信托
1. 相較家族信托的優勢 2. 相較單純保險的優勢
六、私募基金的營銷策略

第四講：問題式與案例式分享-強波動背景下的資產配置
1. 如何向客戶介紹強波動背景下的資產配置
2. 資產配置中最關鍵的環節有哪些呢
3. 資產配置是不是要在每一類資產之間進行分散
4. 根據目前各方面形勢給出資產配置調整合理建議
 

孫素丹老師 財富管理與營銷管理實戰專家
中國人民大學經濟學碩士 中國金融理財師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業特邀講師
日產訓企業中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
中山大學、東北財大、金標委等繼續教育學院和學習平臺講師
商業新知銀行業數字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人
曾任：某銀行北京分行\咨詢公司首席項目總監
現場輔導網點數超過500+/現場授課銀行數超過40+
2020年課量103天/2021年課量105天/2022年課量111天
2020年單場線上直播課學員參與人數超過40萬+
 

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業銀行數字化\零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶、資產配置財富管理、支行長管理能力提升、場景化創新營銷、崗位轉型職業化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
2023主推課程財富管理系列：
《2023宏觀經濟趨勢分析與客戶關系日常維護》
《強波動背景下的資產配置與財富管理》
《大客戶（高凈值客戶）高效拓展與經營策略》
《卓越理財經理高效工作法（理財經理的一天）》
《銀保營銷實務與保險金信托基礎知識》
《大財富管理時代下，基金營銷的全能力提升》
2023精品課程營銷管理系列：
《商業銀行數字化轉型》
《零售業務發展趨勢及營銷新思路》
《私域流量運營與提升策略》
《支行長的網點（團隊）綜合管理效能提升策略》
《年輕客群的全場景開發與經營》
2023精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
2023精品課程新員工系列：
《數字化轉型下的新員工核心職業化能力進階路》

授課風格：
有料——知識結構博學多聞；有聊——實戰實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；
有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執行效果俱佳。

近期部分線下課程
FPSB CHINA
- 繼續教育全國巡回培訓石家莊站《三生三世話營銷，構建社區銀行區域小生態》
銀行業協會
- 《數字化轉型下的基層管理者\行長的營銷技能提升實戰培訓》
銀行 部分授課內容
中國建設銀行（總行、浙江省分行、福建省分行、廣東順德分行、河南麗水支行、天津大港支行、湖北襄陽分行、湖南長沙分行、云南昆明分行、連云港分行、大連分行、金華分行等） 網點服務管理（投訴及客戶體驗）
代發長尾客群的私域流量運營
網點負責人與客戶經理營銷實戰培訓
逆勢財富管理之基金營銷后期服務策略
營銷致勝-支行長綜合營銷能力提升
中國農業銀行（北京分行、天津分行、福建分行、泉州分行、重慶分行、成都分行、遂寧分行中高層領導班、吉林分行行長班、淮南分行、常州分行、濟南分行等） 商業銀行數字化轉型與金融科技
期繳保險綜合營銷能力提升
開門紅與場景化營銷
社交溝通季-高客談資版
網點綜合管理效能提升策略
零售銀行數字化營銷策略
存量客戶價值深度挖掘與新客戶全面開發
中國銀行（江蘇省分行、安徽省分行、貴州省分行、福建省分行、北京分行、廣東順德分行、廣東深圳分行、江蘇蘇州分行、江蘇鎮江分行、天津分行河西支行、浙江寧波分行、撫順分行、湖北荊州分行等） 智能網點廳堂管家的綜合職業能力提升攻略
活客與獲客的營銷升級與模式創新
理財經理的場景化營銷能力提升
金融行業發展與數字化趨勢分析
新零售浪潮下解密場景營銷
中國工商銀行（廣東分行、北京分行、吉林分行、自貢分行、青島分行、佛山分行、天津分行、重慶分行、貴陽分行等） 銀行數字化營銷
數字化時代零售銀行轉型新策略
強波動背景下的資產配置與財富管理
卓越客戶關系管理
旺季營銷客戶經理特訓營
數字化轉型下網點的精細化綜合管理能力
提升培訓
交通銀行（山東省分行、河北省分行、江蘇省常州分行、大連分行、榆林分行、臺州分行） 運營主管廳堂全場景管理能力提升策略
各崗位廳堂場景化營銷技巧
客戶服務經理服務場景規范話術集中培訓
中國郵政（陜西省公司、甘肅省公司、三明分公司、成都分公司、安徽分公司、山東省公司等） 強波動背景下的資產配置與財富管理
理財經理的全能力提升
大財富管理轉型與趨勢分析
宏觀經濟趨勢分析與高客拓展經營
支局長團隊精細化管理能力提升
中國郵政儲蓄銀行（深圳分行、河南安陽分行、湖南省分行、上海分行、廣東肇慶分行、河南信陽分行、衡水分行等） 大財富管理趨勢分析與業務升級之道
全省二級支行長關鍵管理行為建模策略
卓越理財經理崗位角色及全能力認知
零售業務發展趨勢與營銷新方法
2023宏觀經濟趨勢分析與客戶維護策略
保險蓄客之產品高效分析與配置策略
股份制銀行（興業銀行（總行、北京分行）、招商銀行廣西省南寧分行、濟南分行、煙臺分行和威海分行、中信銀行東莞分行、深圳分行、平安銀行北京分行、深圳分行、武漢分行、廣發銀行北京分行、浦發銀行北京分行、光大銀行武漢分行、臨沂分行、上海銀行北京分行、溫州華夏銀行、武漢華夏銀行等） 強波動背景下的資產配置與財富管理
理財經理高效工作法則
勇敢的心-逆勢財富管理之“基金虧損”
售后信心重建與維護策略
數字化轉型下的柜員轉崗人員核心職業能力迭代與營銷能力提升
私域流量運營提升策略
數字化轉型下新員工核心職業化能力進階路
城商行（蘇州銀行總行、石家莊河北銀行總行、成都銀行總行、南京銀行北京分行、洛陽銀行總行、益陽華融湘江銀行、南京銀行、北京分行、云南富滇銀行等） 以客戶生命周期為核心數字化服務能力打造
存量客戶數字化經營與增量客戶客群化拓客
理財經理營銷技能主題培訓
高凈值客戶畫像分析與資產配置
用戶場景體驗的“敏捷銀行”批量獲客策略
披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊
農商行（廣東順德農商總行、浙江省聯社、浙江省某農商行、貴州省聯社、北京農商、天津農商行、廣東農商行、東莞農商行、山東濟南、山東青島農商行、江蘇淮安、湖北宜昌、甘肅農信、寧波農商等） 客戶服務流程體驗官培養攻略
數字化時代大零售轉型策略
“靚”化廳堂—網點現場服務與精細化管理
個人客戶營銷維護與資產配置實戰
理財經理高效工作法（理財經理的一天）
村鎮銀行與銀行系金融科技公司（陜西富平村鎮銀行、安徽永泰村鎮銀行、溫州永嘉恒升村鎮銀行、雄安工銀科技公司等） 開門紅旺季營銷實戰
新員工職業化訓練營
存款的場景化營銷實戰
其他金融機構（東吳證券、中國人壽、農銀人壽、中郵保險、中國人壽、私募基金、） 互聯網全渠道拓客
大客戶圈層邊際拓展
2023宏觀經濟趨勢分析與銀保營銷實踐
期交保險精準營銷理念升級與實踐落地

近期部分線上課程授課案例：
課程方向 授課銀行及對象
《銀行4.0-走進銀行代際躍升的時代》 交通銀行
《數字化轉型下的全場景開放銀行平臺建設》 蘇州銀行
《數據分析與客戶經營》
《疫情下、疫情后如何去獲客》 濱海農商總行
《數字化下的場景營銷》 工商銀行
《移動互聯網時代下的個人客戶維護攻略》
《數字化轉型下的青年員工核心職業能力提升》
《2022金融科技--銀行數字化轉型創新與應用前沿》
《綜合服務能力提升》 建設銀行
《廳堂營銷技巧+數字化經營營銷技巧》
《數字化線上營銷訓練營》 中國銀行
《廳堂管理與銷售技巧提升》
《數字化轉型下的服務營銷體系構建》 農業銀行
《數字化線上場景獲客營銷與社群營銷管理》
《數字化線上營銷訓練營》
《期交保險訓練營》
《“閃光”理財經理拓客全能力訓練》 其他銀行（光大銀行、中信銀行、浦發銀行、廣發銀行、北京銀行、上海銀行、農商行、中郵保險、農銀人壽、證券公司、匯添富基金、私募基金）
《期交保險精準營銷理念升級與實踐落地》
《廳堂管理及綜合服務技能提升攻略》
《財富業務綜合營銷技巧》
《逆勢“基金虧損”售后信心重建與維護策略》
《服務與客戶投訴技巧》
《銀行柜面服務營銷進階攻略》
《疫情期客戶維護與開門紅背景下存款基金保險策略》
《大額存單的營銷技巧與實戰話術》
《運營主管網點綜合服務管理能力提升》
《勇敢的心—逆勢財富管理之基金營銷后期服務策略》

部分錄播課程：
AFP CFP 持證人理財師繼續教育金庫網
- 《數字化線上場景獲客營銷升級與模式創新》《大財富管理時代下，卓越客戶關系打造策略》
云學堂企業大學版權課
- 大堂經理課程系列
平安知鳥
- 《理財經理數字化線上場景客戶服務營銷的全流程》
中信銀行總行
- 《線上場景化營銷的創新打法》

部分項目案例：
■ 千百佳星級標桿網點打造（30期）
■ 交通銀行廳堂場景化營銷項目及大課培訓（20期）
■ 中國工商銀行福建省分行標桿網點建設輔導項目（18期）
■ 中國建設銀行湖南省分行網點服務營銷輔導項目（14期）
■ 中國建設銀行遂寧分行網點數字化轉型輔導項目（2期）
■ 中國農業銀行軟轉及行外吸金營銷培訓項目（19期）
■ 中國銀行智能化網點建設培訓項目（17期）
■ 中國銀行廣東分行外拓營銷項目（10期）
■ 中國郵政儲蓄銀行管理類培訓項目（13期）
■ 中國郵政安康分公司大財富管理轉型培訓項目（4期）
■ 廣發銀行網點服務體驗提升項目（12期）
■ 興業銀行網點產能提升項目（8期）
■ 光大銀行網點廳堂陣地營銷項目（11期）
■ 農商行旺季營銷輔導項目（13期）
■ 期繳保險旺季營銷實戰（6期）
……

部分授課照片：

郵儲衡水分行
《2023宏觀經濟趨勢分析與客戶維護》 蘇州銀行總行數字銀行部
《以客戶生命周期為核心-數字化服務能力打造》

余姚農商行中高層班
《數字化時代大零售轉型策略》 上海郵儲分行客戶經理班
《零售業務發展趨勢與營銷新方法》

招行濟南分行財富和市場主管
《私域流量運營與提升》 順德農商總行
《客戶服務流程體驗官培養攻略》

郵儲陜西省分行
《全省二級支行長關鍵管理行為建模策略》 東吳證券
《互聯網展業全渠道攻略》（投資顧問）

私募公司
《大客戶圈層邊際拓展》 華夏銀行溫州分行
《銀行4.0深度解析-走進銀行代際躍升的時代》

安康郵政市公司
《2022大財富管理轉型-支局長培訓班》 湖北省建行
《網點服務與投訴處理技巧》

中行北京分行
《金融科技數字化轉型下的場景化營銷》 安徽省分行中行
《智能網點廳堂管家綜合職業能力提升培訓》

平安北分
《團隊長的營銷管理能力提升攻略》 泰州銀協全轄行長班
《數字化轉型下的基層管理者的營銷技能提升》

北京農商
《強波動下的資產配置與財富管理》 寧波農商2019中層干部培訓班
《銀行數字化轉型》

安徽省分行中行
《理財經理培訓班》 浙商北京分行
《柜面服務營銷能力提升》

農行淮南分行
《數字化轉型-貴賓客戶維護與提升》 工行廣東省分行
《數字化時代零售銀行轉型新策略》

廣西招行
《南寧分行大堂經理廳堂培訓》 交行山東省分行
《廳堂全場景管理能力提升培訓》

 

• 新經濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年，中國經濟處于轉型攻堅期，深化改革也開始進入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產稅是否呼之欲出？遺產稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經濟形勢下的家庭財富管理——保險時政熱點篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時時緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經濟正處于一個偉大的變革轉型時期，貿易戰對中國經濟如何影響？房產稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點，分析房地產市場、房產稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止，當我們艷羨業績高手分享價值客戶關注的財富傳承和資產保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經到了2019年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王的大時代，必須要培養理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業法律知識，具備為價值客戶提供專業服務能力，增加大額保單銷售..

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經濟處于轉型攻堅期，深化改革也開始進入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產稅是否呼之欲出？遺產稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關注高端客戶關注的問題，對稅務問題進行詳..

  ￥31,800   元/ 天

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• 保險財富管理之資產配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經濟受歐美國家經濟危機的拖累，出現了增長放緩的態勢。企業深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經濟發展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應對策略是什么？2019年保險行業又有怎樣的機遇？我們將關注高端客戶關注的問題，對當前..

  ￥31,800   元/ 天

  人氣：1267