【培訓(xùn)對(duì)象】
企業(yè)老板、財(cái)務(wù)崗位負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員、中高層管理人員

【培訓(xùn)收益】
1、深入認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)報(bào)表組成部分及內(nèi)在聯(lián)系，提升對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的整體解讀能力。 2、精通財(cái)務(wù)比率分析與趨勢(shì)分析，全面評(píng)估企業(yè)償債、營(yíng)運(yùn)、盈利和發(fā)展能力。 3、借助杜邦分析體系和平衡積分卡，增強(qiáng)綜合財(cái)務(wù)分析與決策支持能力。 4、了解財(cái)務(wù)舞弊的表現(xiàn)、特征和動(dòng)機(jī)，提高對(duì)潛在財(cái)務(wù)舞弊的警惕性。 5、掌握財(cái)務(wù)舞弊常見(jiàn)手段的識(shí)別方法，能夠敏銳洞察財(cái)務(wù)報(bào)表中的異常情況。 6、學(xué)會(huì)運(yùn)用多種分析方法進(jìn)行財(cái)務(wù)舞弊預(yù)警分析，有效預(yù)判舞弊風(fēng)險(xiǎn)并采取應(yīng)對(duì)措施。

第一講：認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)報(bào)表
一、總覽財(cái)務(wù)報(bào)表組成部分
1. 資產(chǎn)負(fù)債表
2. 利潤(rùn)表
3. 現(xiàn)金流量表
4. 所有者權(quán)益變動(dòng)表
5. 報(bào)表附注
---闡述各報(bào)表之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互依存關(guān)系
二、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
1. 財(cái)務(wù)報(bào)表編制的要求
1）依據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則確認(rèn)和計(jì)量的結(jié)果列報(bào)
2）根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制原則列報(bào)
3）根據(jù)重要性列報(bào)
2. 財(cái)務(wù)報(bào)表的三大原則
1）真實(shí)性
2）準(zhǔn)確性
3）完整性

第二講：“三表”解讀財(cái)務(wù)項(xiàng)目
一、資產(chǎn)負(fù)債表的深入分析
1. 三大板塊的構(gòu)成
1）資產(chǎn)
2）負(fù)債
3）所有者權(quán)益
2. 三個(gè)方面評(píng)估企業(yè)的穩(wěn)定性
1）資產(chǎn)質(zhì)量
2）償債能力
3）財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)
二、利潤(rùn)表的關(guān)鍵要點(diǎn)剖析
1. 收入
2. 成本
3. 費(fèi)用
解析：企業(yè)的盈利能力和盈利質(zhì)量
討論：利潤(rùn)表中哪個(gè)項(xiàng)目最值得關(guān)注
三、現(xiàn)金流量表的洞察與理解
1. 三個(gè)方面區(qū)分現(xiàn)金流
1）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
2）投資活動(dòng)
3）籌資活
2. 企業(yè)的現(xiàn)金創(chuàng)造能力和資金流動(dòng)性狀況評(píng)估
1）盈利性現(xiàn)金創(chuàng)造能力
2）營(yíng)運(yùn)性現(xiàn)金創(chuàng)造能力

第三講：“四能力”看財(cái)務(wù)報(bào)表比率
一、償債能力
1. 分析流動(dòng)比率
2. 速動(dòng)比率
3. 資產(chǎn)負(fù)債率
討論：如何評(píng)估企業(yè)償還短期和長(zhǎng)期債務(wù)的能力
討論：資產(chǎn)負(fù)債率高于一般標(biāo)準(zhǔn)值就說(shuō)明企業(yè)有債務(wù)危機(jī)？
二、營(yíng)運(yùn)能力
1. 從“三率”看運(yùn)營(yíng)能力
1）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
2）存貨周轉(zhuǎn)率
3）總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
2. 衡量企業(yè)資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)效率和管理水平
1）與同行業(yè)比較
2）趨勢(shì)分析
3）結(jié)合其他指標(biāo)分析
討論：存貨周轉(zhuǎn)率下降，如何對(duì)癥解決？
三、盈利能力
1. 毛利率
2. 凈利率
3. 凈資產(chǎn)收益率
考察：企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和資本增值的效率
四、發(fā)展能力
1. 營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率
2. 凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率
3. 總資產(chǎn)增長(zhǎng)率等主要指標(biāo)
評(píng)估：業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利水平和資產(chǎn)規(guī)模等方面的增長(zhǎng)潛力
對(duì)比：同行業(yè)，明確企業(yè)在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)地位和發(fā)展前景

第四講：“兩工具”綜合分析財(cái)務(wù)報(bào)表
一、杜邦分析體系
1. 介紹杜邦分析的基本框架和核心指標(biāo)
2. 通過(guò)案例展示如何運(yùn)用杜邦分析全面評(píng)價(jià)企業(yè)績(jī)效
討論：請(qǐng)根據(jù)杜邦分析判斷您企業(yè)是哪種盈利模式？
二、平衡積分卡的四個(gè)維度
維度一：財(cái)務(wù)維度
維度二：客戶(hù)維度
維度三：內(nèi)部流程維度
維度四：學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)維度
討論：如何運(yùn)用平衡積分卡進(jìn)行綜合績(jī)效評(píng)估和戰(zhàn)略管理
案例：突破傳統(tǒng)財(cái)務(wù)指標(biāo)束縛，打造全方位考核體系

第五講：“四表”看財(cái)務(wù)舞弊常見(jiàn)手段
導(dǎo)入：財(cái)務(wù)舞弊的表現(xiàn)與特征
1. 財(cái)務(wù)舞弊的表現(xiàn)
1）在財(cái)務(wù)報(bào)表方面
2）在財(cái)務(wù)信息披露方面
3）在財(cái)務(wù)管理方面
2. 財(cái)務(wù)舞弊的主要特征
1）全流程、全鏈條式造假
2）現(xiàn)金流造假成為常態(tài)
3）客戶(hù)相關(guān)性異常
4）關(guān)聯(lián)交易比重較大
討論：財(cái)務(wù)舞弊的動(dòng)機(jī)
一、財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊識(shí)別手段
1. 看三表結(jié)構(gòu)
2. 看數(shù)據(jù)變動(dòng)
3. 看重點(diǎn)科目
4. 看業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)
二、資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目舞弊分析
1. 資產(chǎn)項(xiàng)目
1）貨幣資金舞弊分析
案例：九好集團(tuán)隱瞞質(zhì)押事項(xiàng)，虛構(gòu)貨幣資金假象
2）應(yīng)收賬款舞弊分析
案例：輔仁藥業(yè)貨幣資金充裕卻無(wú)法支付少量分紅
3）預(yù)付賬款舞弊分析
案例：爾康制藥虛構(gòu)預(yù)付賬款轉(zhuǎn)移資金
4）其他應(yīng)收款舞弊分析
案例：ST康美大股東非經(jīng)營(yíng)性占用資金
5）存貨舞弊分析
案例：雛鷹農(nóng)牧以 “豬被餓死” 等理由大額減值存貨
6）固定資產(chǎn)舞弊分析
案例：錦州港虛增固定資產(chǎn)價(jià)值、少計(jì)提折舊
2. 負(fù)債項(xiàng)目
1）短期借款舞弊分析
案例：康得新隱瞞短期借款真實(shí)規(guī)模，導(dǎo)致財(cái)務(wù)狀況被誤判
2）應(yīng)付票據(jù)舞弊分析
案例：康美藥業(yè)虛構(gòu)應(yīng)付票據(jù)，虛增負(fù)債規(guī)模
3）應(yīng)付賬款舞弊分析
案例：金亞科技長(zhǎng)期掛賬實(shí)際已無(wú)需支付卻未做處理，虛減利潤(rùn)
4）應(yīng)付工資舞弊分析
案例：ST 輔仁少計(jì)應(yīng)付工資，降低成本以虛增利潤(rùn)
5）預(yù)收賬款舞弊分析
案例：爾康制藥提前確認(rèn)預(yù)收賬款收入，虛增當(dāng)期利潤(rùn)
6）長(zhǎng)期借款舞弊分析
案例：ST 金正未如實(shí)披露長(zhǎng)期借款的抵押物情況，誤導(dǎo)投資者
7）應(yīng)付債券舞弊分析
案例：神霧環(huán)保高估應(yīng)付債券利息，虛增財(cái)務(wù)費(fèi)用
8）長(zhǎng)期應(yīng)付款舞弊分析
案例：樂(lè)視網(wǎng)將應(yīng)付款的項(xiàng)目錯(cuò)誤分類(lèi)，影響報(bào)表準(zhǔn)確性
3. 所有者權(quán)益項(xiàng)目
1）實(shí)收資本舞弊分析
2）未分配利潤(rùn)舞弊分析
三、利潤(rùn)表項(xiàng)目舞弊分析
1. 營(yíng)業(yè)收入舞弊分析
案例：中泰化學(xué)將實(shí)為代理人的業(yè)務(wù)按照總額法核算虛增收入
2. 營(yíng)業(yè)成本舞弊分析
案例：三峽新材少記原材料成本虛增利潤(rùn)
3. 營(yíng)業(yè)費(fèi)用舞弊分析
案例：佳電股份延期入賬銷(xiāo)售費(fèi)用
四、現(xiàn)金流量表項(xiàng)目舞弊分析
1. 現(xiàn)金流量表舞弊邏輯
1）虛構(gòu)現(xiàn)金流入
2）隱瞞現(xiàn)金流出
3）調(diào)整現(xiàn)金流量分類(lèi)
2. 分析采購(gòu)與營(yíng)業(yè)收入勾稽關(guān)系是否合理
案例：佳禾食品現(xiàn)金流量表因數(shù)據(jù)勾稽關(guān)系被質(zhì)疑

第六講：財(cái)務(wù)舞弊預(yù)警分析與識(shí)別方法
一、報(bào)表項(xiàng)目分析法
1. 資產(chǎn)項(xiàng)目：檢查增減變動(dòng)是否合理，有無(wú)異常減值準(zhǔn)備計(jì)提或轉(zhuǎn)回
2. 負(fù)債項(xiàng)目：關(guān)注規(guī)模和變化，是否存在不合理的債務(wù)結(jié)構(gòu)
3. 收入項(xiàng)目：審查確認(rèn)政策是否合規(guī)，是否存在提前或延后確認(rèn)收入
4. 成本費(fèi)用項(xiàng)目：分析構(gòu)成和變化，是否存在少計(jì)成本或虛增費(fèi)用
二、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析法
1. 比率分析：與同行業(yè)或歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比是否存在顯著差異
2. 趨勢(shì)分析：觀察主要財(cái)務(wù)指標(biāo)在一段時(shí)間內(nèi)的變化趨勢(shì)是否合理
三、關(guān)聯(lián)交易分析法
1. 審查定價(jià)政策：是否存在通過(guò)關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移利潤(rùn)或虛構(gòu)收入
2. 關(guān)注比重：占比較大且交易頻繁，可能存在舞弊風(fēng)險(xiǎn)
四、現(xiàn)金流分析法
1. 對(duì)比經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量與凈利潤(rùn)：兩者關(guān)系異?？赡艽嬖诶麧?rùn)虛增
2. 分析現(xiàn)金流量的構(gòu)成：投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)現(xiàn)金流是否合理和穩(wěn)定
五、審計(jì)報(bào)告分析法
1. 留意審計(jì)意見(jiàn)類(lèi)型：非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見(jiàn)可能暗示財(cái)務(wù)報(bào)表存在問(wèn)題
2. 關(guān)注審計(jì)師的變更：頻繁更換審計(jì)師可能是公司與審計(jì)師存在分歧
六、行業(yè)和市場(chǎng)分析法
1. 了解行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局和趨勢(shì)：判斷業(yè)績(jī)是否與行業(yè)整體情況相符
2. 關(guān)注公司評(píng)價(jià)和媒體報(bào)道：負(fù)面消息可能提示存在舞弊風(fēng)險(xiǎn)
3. 實(shí)地調(diào)查和訪談法：獲取多方面信息，驗(yàn)證財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性 

30年企業(yè)財(cái)稅實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
高級(jí)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師
山西工程科技職業(yè)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院客座教授
山西省發(fā)改委、財(cái)政廳、綜改示范區(qū)項(xiàng)目評(píng)審專(zhuān)家
山西省和太原市會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才、先進(jìn)會(huì)計(jì)工作者
曾任：山西新寶鼎集團(tuán)（汽車(chē)/地產(chǎn)/食品一體化企業(yè)）丨財(cái)務(wù)總監(jiān)
曾任：太原杰威培訓(xùn)學(xué)校（財(cái)稅）丨校長(zhǎng)
——作為民辦財(cái)稅學(xué)校的校長(zhǎng)：積極推動(dòng)與山西財(cái)稅專(zhuān)科學(xué)校、山西財(cái)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院等高校開(kāi)展校企合作，深耕會(huì)計(jì)、稅收等專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)超2000名財(cái)稅專(zhuān)業(yè)人才，提升職業(yè)技能與就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，提供就業(yè)雙保障。
——作為財(cái)稅項(xiàng)目操盤(pán)手：成功主導(dǎo)中儲(chǔ)糧集團(tuán)、大唐電力、晉能控股、萬(wàn)家寨水控集團(tuán)等企業(yè)開(kāi)展近50+個(gè)財(cái)稅咨詢(xún)項(xiàng)目，助力企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制與稅務(wù)管理體系，為企業(yè)良性發(fā)展打造堅(jiān)實(shí)的“地基”。
——作為被多家大型企業(yè)信任的財(cái)稅領(lǐng)域課程講師：累計(jì)開(kāi)展300+場(chǎng)財(cái)稅系列課程，學(xué)員覆蓋多行業(yè)/領(lǐng)域，累計(jì)達(dá)數(shù)萬(wàn)人。
——擅長(zhǎng)領(lǐng)域：非財(cái)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、數(shù)據(jù)資源入表、財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
侯老師從事財(cái)稅管理工作30年，在企業(yè)財(cái)務(wù)管理分析、稅收籌劃與風(fēng)險(xiǎn)管控、融資策略等方面積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。為各類(lèi)型的公司制定合理財(cái)稅籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管控以及合理節(jié)稅服務(wù)，助力企業(yè)解決各類(lèi)財(cái)稅問(wèn)題，提高企業(yè)財(cái)稅相關(guān)人員的管理和防控理念。
——企業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：以山西新寶鼎集團(tuán)為例，為企業(yè)搭建全面的財(cái)務(wù)/稅務(wù)管理體系
◇主導(dǎo)財(cái)務(wù)管理制度的總體設(shè)計(jì)和質(zhì)量控制，統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度和財(cái)務(wù)制度，確保財(cái)務(wù)工作的規(guī)范與高效。同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告質(zhì)量和內(nèi)部分析報(bào)告體系進(jìn)行督導(dǎo)和質(zhì)量把控，為公司決策提供準(zhǔn)確依據(jù)，助力公司節(jié)省30%成本；
◇曾主力搭建納稅籌劃體系，積極督導(dǎo)與銀行、稅務(wù)等外部單位和部門(mén)的關(guān)系維護(hù)與協(xié)調(diào)工作，與稅務(wù)機(jī)關(guān)一直保持融洽關(guān)系，做到既支持稅務(wù)機(jī)關(guān)工作，又充分享受稅務(wù)機(jī)關(guān)為企業(yè)提供的各項(xiàng)優(yōu)惠服務(wù)工作，助力成功減少涉稅風(fēng)險(xiǎn)，為公司合理合法節(jié)省稅務(wù)支出達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。
——咨詢(xún)項(xiàng)目落地：成功指導(dǎo)多家企業(yè)搭建財(cái)稅/納稅管理體系，合理合法規(guī)避財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)
◇為某鋼鐵企業(yè)量身定制稅務(wù)輔導(dǎo)與規(guī)劃方案，成功優(yōu)化稅務(wù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)稅務(wù)成本降低10%，增強(qiáng)財(cái)務(wù)健康度，提升稅務(wù)管理的最優(yōu)化與合規(guī)性，助力企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新與市場(chǎng)拓展。
◇為某大型國(guó)企（投資集團(tuán)）提供投資債券納稅情況專(zhuān)項(xiàng)審核服務(wù)，在合法合規(guī)的前提下，充分利用政策紅利，積極申請(qǐng)并充分應(yīng)用各類(lèi)稅收優(yōu)惠政策，實(shí)現(xiàn)了稅負(fù)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化與稅務(wù)成本的精細(xì)化管理，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

——企業(yè)授課經(jīng)驗(yàn)：長(zhǎng)期為多家政府單位、大型企業(yè)講授財(cái)稅系列課程
◇承辦的政府培訓(xùn)項(xiàng)目：山西省財(cái)政廳《山西省財(cái)會(huì)崗位干部專(zhuān)業(yè)能力測(cè)試》、人社廳《金融專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才高級(jí)研修班》、中小企業(yè)局《經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)提升管理》、太原市雙創(chuàng)辦《財(cái)務(wù)管理能力提升》等。

主講課程：
《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》
《財(cái)務(wù)報(bào)表分析與舞弊識(shí)別》
《稅務(wù)稽查與企業(yè)應(yīng)對(duì)策略》
《數(shù)據(jù)資源入表與財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》
《企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)方案》
《法律思維與要點(diǎn)在財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用》
《新公司法修訂重點(diǎn)條例解讀與稅收風(fēng)險(xiǎn)防范》 

• 客戶(hù)財(cái)務(wù)分析與舞弊識(shí)別

   

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• 財(cái)務(wù)報(bào)表分析方法實(shí)訓(xùn)

   

  課程背景數(shù)字信息時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，財(cái)務(wù)報(bào)表的重要性是每一個(gè)經(jīng)理人都能深刻體會(huì)的?？此瓶菰锏呢?cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)中，隱藏著豐富有趣的經(jīng)營(yíng)信息。如何透過(guò)解讀公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，不斷地改進(jìn)企業(yè)缺失，提升經(jīng)營(yíng)績(jī)效，強(qiáng)化企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，是經(jīng)理人普遍面對(duì)的問(wèn)題。本課程從非財(cái)務(wù)人員的角度對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行深入淺出、通俗易懂的闡述，通過(guò)豐富的案例分析與討論，使您在短時(shí)間內(nèi)快速掌握財(cái)務(wù)報(bào)..

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• 財(cái)務(wù)報(bào)表分析和金融財(cái)務(wù)報(bào)表分析

   

  第一部分、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析一、資產(chǎn)負(fù)債表的分析公司財(cái)務(wù)安全評(píng)價(jià)公司資產(chǎn)管理能力評(píng)價(jià)公司資產(chǎn)的質(zhì)量的分析與評(píng)價(jià)如何通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表測(cè)試企業(yè)的流動(dòng)資金需要量二、利潤(rùn)表的分析利潤(rùn)是如何形成的成本和費(fèi)用的區(qū)別利潤(rùn)質(zhì)量的分析1、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)過(guò)程的質(zhì)量(1)營(yíng)業(yè)收入的質(zhì)量(2)成本費(fèi)用的質(zhì)量2、利潤(rùn)結(jié)構(gòu)的質(zhì)量..

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• 金融業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析

   

  課程背景：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和行業(yè)分析是公司財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)和股票定價(jià)模型建立的基礎(chǔ)。為了在建立估值模型的時(shí)候避免財(cái)務(wù)報(bào)表分析普遍的錯(cuò)誤和陷阱，確保設(shè)計(jì)、架構(gòu)和建立有效的估值模型，有必要對(duì)研究和投資人員做系統(tǒng)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和分析課程培訓(xùn)。 課程目的：這個(gè)互動(dòng)課程涵蓋了涉及到財(cái)務(wù)報(bào)表分析和價(jià)值評(píng)估的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的各個(gè)方面，使得課程人員準(zhǔn)確評(píng)價(jià)企業(yè)內(nèi)部業(yè)..

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• 小微企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表構(gòu)建-銀行信貸角度

   

  一、會(huì)計(jì)引入 （一）會(huì)計(jì)是啥 （二）會(huì)計(jì)原則 （三）會(huì)計(jì)要素 （四）兩大平衡 （五）實(shí)務(wù)解析 二、會(huì)計(jì)術(shù)語(yǔ) （一）會(huì)計(jì)科目 （二）會(huì)計(jì)賬戶(hù) （三）樣物展示 三、授信調(diào)查 （一）資產(chǎn)查看 1、貨幣清查 2、實(shí)物清查 3、債權(quán)核實(shí) 4、清查處理 5、現(xiàn)場(chǎng)沙盤(pán) （二）資產(chǎn)分類(lèi) （三）債務(wù)確..

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• 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析—銀行信貸管理角度

   

  培訓(xùn)時(shí)間：客戶(hù)經(jīng)理、信貸管理人員1--2天、分支行行長(zhǎng)—1天課程大綱： 前言 某行的 “三表”與“三品” 一、分析框架 1、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) ---側(cè)重非財(cái)務(wù)因素中的風(fēng)險(xiǎn)分析 客戶(hù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析 行業(yè)與經(jīng)濟(jì)周期 客戶(hù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析 2、財(cái)務(wù)管理 3、..

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