【培訓對象】
面向高凈值人士提供保險、財務服務的人員

【培訓收益】
了解高凈值人群動向及我國現行稅制 重點分析個稅分類、負擔比較 通過對監管趨勢的分析，揭示高凈值人群境內境外面臨的稅務風險 提供給高凈值人群的合規建議

一、高凈值人群動向及國內稅法變化
1. 近期境外經濟環境變化
（1）美國硅谷銀行、第一共和銀行爆雷，瑞士信貸爆雷
（2）美國544號法案通過——中國富人在美資產風險
（3）資金動向及境內需要關注的稅法問題
2. 近年來高凈值人群財富變化趨勢
（1）高凈值人群定義
（2）財富變化趨勢
3. 國內稅收環境
（1）二十大首提規范財富積累機制
（2）中國稅制概覽
（3）稅收法規立法進展
二、重點稅種——個稅詳解
1. 稅收居民的概念
2. 我國個人所得稅的計算
（1）收入分類
（2）個稅計算的一般流程
（3）綜合所得、經營所得稅率淺析
（4）個稅的特殊優惠政策
3. 相同金額，不同性質的收入個稅比較
（1）中低收入稅負比較
（2）超高收入稅負比較
（3）不同金額、不同性質收入的個稅負擔痛苦程度比較
三、中國稅收監管的數字化轉型
1. 以數治稅的轉變目標
2. 稅收大數據和風險管理局的成立
3. 金稅工程
（1）金稅工程的發展歷程
（2）金稅四期的升級重點
（3）金稅四期下資產監控系統對個人的關注
（4）金融機構大額交易和可疑交易報告限額及針對性
四、近期稅收監管的重點及高凈值人士境內稅收風險
1. 今年以來稽查對股權轉讓立案增多
（1）圍繞41號公告重點稽查的3類案件
（2）新類型——非交易過戶
2. 騙取留抵退稅案件不論金額大小一律上報
3. 文娛、電商等領域管理加強
（1）部分案例
（2）成因分析
4. 對高凈值、高收入人群常態化監管
（1）既往利用洼地操作手法
（2）風險分析
5. 規范個體戶管理，收緊核定征收
（1）個體戶核定征收政策的收緊
（2）財政返還要求逐步與稅收脫鉤
6. 綜合所得也開始引發關注
7. 房產所有權變更涉及的稅種及司法拍賣中主要的爭議焦點
五、高凈值人士境外稅務風險
1. CRS要求金融機構向政府報送的信息
2. 高凈值人群境外常見稅務風險
（1）經典跨境架構中香港導管公司非實際權益人不能享受5%預提所得稅的優惠
（2）通過支付服務費等方式轉移利潤風險增加
（3）海外信托財富控制權喪失或被擊穿
六、高凈值人士合規建議及稽查應對
1. 股權轉讓的考慮
（1）通過信托轉讓
（2）通過合伙企業合規轉讓
（3）通過有限公司合規轉讓
2. 考慮收入性質與稅籌方式
（1）稅收風險、操作復雜程度、達到標準難易綜合考慮
（2）控制公司不同組織形式的適用
3. 合規享受各種扣除及免稅政策、及時申報
（1）年終獎單獨計稅的低效區間
（2）注意不同收入的申報
（3）允許的其他扣除項目
4. 考慮一些有稅籌及風險隔離作用的信托、理財
5. 合理應對稽查
（1）態度要端正
（2）不卑不亢
（3）不要低估稽查人員
（4）注意溝通技巧 

——企業法稅合規管理指導專家
南開大學 經濟法研究生
中國社會科學院 財政學博士（在讀）
曾服務法國賽諾菲公司（世界500強、制藥行業全球排名第三）
曾服務美國禮來公司（世界500強、制藥行業全球排名第八）
曾服務成都地奧制藥集團（大型國有企業）
中國EDP教育聯盟特約講師
中國政法大學法碩學院兼職導師
中國《中小企業合規管理體系有效性評價》標準起草人
北京市安理律師事務所財稅專業委員會主任

【個人簡介】
桑志杰老師擁有三十多年的企業和律師經歷，在世界500強跨國集團、大型國有企業集團工作多年經歷，在企業經濟糾紛、財稅相關籌劃及爭議解決中有豐富的實戰經驗。在國家稅收監管逐年加強的背景下，桑老師在企業財稅合規領域深耕，在2016年首次提出法稅通籌思維為企業解決涉稅風險，為服務企業節省大量稅收成本，并顯著提高企業的競爭力。桑志杰老師圈內口碑很好，成為企業財稅合規管理的引領者。
對于財稅實質理解得透徹，再結合大量的實戰經驗，桑志杰老師筆耕不輟，著作等身，作品包括但不限于：
2021年11月《大數據下的企業稅務風險管理》 中華工商聯合出版社出版
2023年2月《降本增效，企業用工成本戰略控制與合規管理》 法律出版社
2020年11月 探討大數據下的企業稅務風險管理 《中小企業管理與科技》
2020年7月 試論金融證券化趨勢及中國金融證券化的發展 《財經與管理》
2016年5月 我國商業銀行信用卡風險管理對策分析《時代金融》

【部分案例】
2015年4月至2022中國信達資產管理股份有限公司內蒙古分公司訴通遼市政府行政訴訟案，經最高人民法院再審后發回重審。
2016年內蒙古冬瓜中小微企業投資有限公司基金業協會法律意見書、內蒙古南瓜征信有限公司法律意見書
2016年東方時尚駕駛學校股份有限公司內蒙古并購方法律顧問（上市公司并購）。
2016-2017年內蒙古衛計委輔助用藥管理文件規范性文件審查案，全國唯一一例。
2016-2017年呼和浩特中聯水泥有限公司整體搬遷法律顧問。
2018年內蒙古食品藥品監督管理局全區行政執法案卷評查。
2018年內蒙古錦峰置業有限公司土地整理權糾紛案（標的額1.1億）
內蒙古蒙肽大藥房連鎖有限公司158家藥店并購案顧問
2019年呼和浩特海關內蒙古國際旅行衛生保健中心員工集體解聘案法律專項顧問
2018-2019年中國人壽保險股份有限公司涼城縣支公司財產損害賠償普通共同訴訟案
2020-2021年中國人壽保險股份有限公司寧城支公司涉嫌非法集資案，后檢察院不予起訴。
2022年 北京某國企涉稅法律分析定性，對收入數百億元進行界定，避免稅務風險。

【授課風格】
專業性強：憑借高超的專業技術、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰經驗，成為企業財稅合規落地管理的引領者；
實用落地：憑借三十余年豐富的工作經驗、成功案例資源，成為企業財稅合規專家；
引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用。
對癥下藥：找出問題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施。
風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【專業資格】
高級經濟師、高級管理會計師、稅務師、企業合規師、基金業從業資格

【主講課程】
《金稅四期下的企業財稅合規管理》
《企業稅收優惠政策解讀與應用》
《企業股權布局與稅務籌劃》
《老板涉稅思維訓練與籌劃思路提升》
《股東的財富涉稅安全與籌劃》企業版
《高凈值人士財富管理與籌劃》金融版 

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