【培訓對象】
大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長及客戶經(jīng)理及零售全員各崗位

【培訓收益】
● 零售業(yè)務發(fā)展的機遇與破局之道 ● 零售業(yè)務發(fā)展趨勢之數(shù)字化轉(zhuǎn)型，核心六個破局 ● 數(shù)字化營銷之企業(yè)微信五步工作法 ● 數(shù)字化營銷之AI賦能業(yè)務實踐與應用

第一講：零售業(yè)務發(fā)展的機遇與破局之道
一、全球宏觀經(jīng)濟背景下的利率下行原理與趨勢解讀
1. 美聯(lián)儲降息：經(jīng)濟要發(fā)展利率必下調(diào)穿透現(xiàn)象直達本質(zhì)
2. 未來什么會越來越便宜-中國的利率趨勢
3. 經(jīng)濟越發(fā)達，收入越高，增速越慢，利率越低
4. 特別超長期國債解析和鎖利替代分析
二、當前經(jīng)濟形勢與政策背景下的零售業(yè)務瓶頸
1. 同質(zhì)化競爭激烈，客戶流失率高
——分析當前銀行面臨的同質(zhì)化競爭現(xiàn)狀，如產(chǎn)品、服務相似等
2. 新金融不斷發(fā)力，蠶食有限市場
——闡述新金融業(yè)態(tài)對銀行的沖擊表現(xiàn)
3. 客戶經(jīng)營簡單化，價格戰(zhàn)越演越烈，著力點急需調(diào)整
——剖析價格戰(zhàn)帶來的弊端
4. 利差收窄、存款成本高、收息率下滑、投放增量不增收
——探討利差收窄等問題的成因及影響
三、新形勢下，零售業(yè)務發(fā)展的機遇與破局之道
1. 理念轉(zhuǎn)變：由粗放式向精細化管理轉(zhuǎn)變
——說明粗放式管理的問題，強調(diào)精細化管理的重要性
2. 思維轉(zhuǎn)變：由產(chǎn)品銷售向經(jīng)營客戶轉(zhuǎn)變
——分析產(chǎn)品銷售思維的局限，闡述經(jīng)營客戶的理念內(nèi)涵
3. 行為轉(zhuǎn)變：由單一銷售向產(chǎn)品組合轉(zhuǎn)變
——指出單一銷售的不足，介紹產(chǎn)品組合的優(yōu)勢與方法
4. 行動轉(zhuǎn)變：由網(wǎng)點場景向線下線上多重場景轉(zhuǎn)變
——闡述網(wǎng)點場景的局限性，探討線下線上融合的發(fā)展趨勢
四、零售銀行4.0時代
1. 開放銀行
2. 生態(tài)平臺
3. 遠程銀行
案例分享：AI遠程銀行：集中式遠程銀行中心、分布式小型直營中心、直連客戶經(jīng)理

第二講：零售業(yè)務發(fā)展趨勢之數(shù)字化轉(zhuǎn)型，核心六個破局
一、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點到“空中”，由增速到提質(zhì)
1．零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務
2．從“增速”，到“提質(zhì)”3．提升數(shù)字化運營能力
4. 基于機器學習和NLP技術對授信、存款、開戶三類商機數(shù)據(jù)進行商機挖掘，實現(xiàn)“可信數(shù)據(jù)+地理位置應用+智能模型算法”的數(shù)字化智能拓客
二、【數(shù)據(jù)破局】由“傳統(tǒng)數(shù)據(jù)”到“智能數(shù)據(jù)”
1. 基金分析與篩選
2. 宏觀、市場、策略分析
3. 數(shù)據(jù)處理與分析
4. 資產(chǎn)配置報告制作
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2. 打造GBC場景閉環(huán)，擴大零售客群服務面
四、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1. 財富管理業(yè)務發(fā)展帶動非利息收入提升，私行財富客群經(jīng)營成效顯著
2. 做好財富管理業(yè)務的分層、分群客戶經(jīng)營
3. 由“少數(shù)人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
案例分享：興業(yè)銀行三金客群數(shù)字化經(jīng)營與新客拓展
五、【周期破局】由“當期價值”到“周期價值”
1. 以客戶生命周期為核心的數(shù)字化服務能力迭代
2. “全真銀行”開啟銀行遠程金融服務的運營創(chuàng)新
六、【人才破局】由“傳統(tǒng)人才”到“數(shù)字人才”
1. RPA在各崗位的工作場景
2. 如何與RPA數(shù)字員工合作共贏
3. 三類核心數(shù)字化人才
4. 從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型

第三講：數(shù)字化營銷之企業(yè)微信五步工作法
一、五步工作法《第一步：建群六步法》
第一步：明確社群主題和想好群名稱
第二步：生成群二維碼
第三步：撰寫群公告
第四步：結(jié)合社群主題進行內(nèi)容運營
第五步：持續(xù)添加客戶企微
第七步：持續(xù)引流客戶進群
二、五步工作法《第二步：社群化》
1. 運營團隊化
2. 精細客群化
3. 主打社群化
4. 客群社群化
5. 核心標簽化
6. 流程體驗化
7. 切入非金融化
8. 主題活動化
9. 群主強IP化
三、五步工作法《第三步：閉環(huán)化》
1. 有核心
2. 有活動
3. 有價值
4. 有節(jié)制
5. 有紀律
6. 有互動
四、五步工作法《第四步：活動化》
1. 新晉活動的底層設計策略之6步流程
2. 場景化活動活動流程設計
五、五步工作法《第五步：工具化》
1. 工具：靜態(tài)圖文類
2. 工具：動態(tài)視頻類
3. 工具：財富管理類
4. 工具：活動發(fā)布類
5. 工具：線上引流類
6. 工具：直播數(shù)字類

第四講：數(shù)字化營銷之AI賦能業(yè)務實踐與應用
一、關于AI的那些事
1. AI是什么
2. AI怎么用
3. AI能做什么
二、金融領域AI案例分享
1. 上市公司年報解析自動化：AI加速財務報表理解與分析
2. 研究報告助手：AI輔助閱讀與撰寫金融研究報告
3. 智能報告生成：基于AI的定制化研究報告輸出
4. 輿情與風險監(jiān)控：AI實時監(jiān)測市場情緒與風險預警
5. 合同自動化生成：AI快速生成各類金融合同模板
6. 宏觀經(jīng)濟分析：AI綜合分析全球宏觀經(jīng)濟指標
三、AI與零售業(yè)務的結(jié)合運用之-提示詞的學習
1. 提示詞的重要性與零售業(yè)務的應用場景
2. 寫提示詞的原則
1）明確具體 意圖清晰 指定角色 限制范圍
2）交代背景 提供示例 開放式問題 思維鏈
3）多輪優(yōu)化 多想多看多用
3. 寫提示詞的零售業(yè)務應用場景
1）零售客群畫像分析
2）客戶信息整理及營銷建議
3）問卷歸納總結(jié)
4）客戶溝通話術
5）營銷場景模擬
實戰(zhàn)練習：結(jié)合業(yè)務場景，讓我們來優(yōu)化提示詞 

中國人民大學經(jīng)濟學碩士
中國金融理財師
美國注冊財務規(guī)劃師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產(chǎn)訓企業(yè)中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險\咨詢公司首席項目總監(jiān)
累計服務金融機構數(shù)超過300+\現(xiàn)場輔導網(wǎng)點數(shù)超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數(shù)超過40萬+
服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、重慶農(nóng)商、佛山黃海農(nóng)商、清遠佛岡農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農(nóng)銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯(lián)社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。
其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農(nóng)銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽農(nóng)商行、重慶農(nóng)商、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經(jīng)濟趨勢分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營、資產(chǎn)配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財富管理系列：
《2025全球宏觀經(jīng)濟形勢分析與資產(chǎn)配置》
《2025信托：前沿知識、發(fā)展趨勢與營銷實務》
《新宏觀經(jīng)濟趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護與拓展》
《中高端客戶的關系經(jīng)營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務規(guī)劃實務》
《卓越理財\客戶經(jīng)理高效工作法（理財\客戶經(jīng)理的一天）》
《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰(zhàn)法》
《新經(jīng)濟趨勢下的分紅險營銷實戰(zhàn)》
《基金的精準營銷能力提升》
《產(chǎn)品轉(zhuǎn)型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經(jīng)理標準化零售管理流程鍛造》
《管理者的網(wǎng)點精細化管理效能提升策略》
《新經(jīng)濟形勢下的網(wǎng)點經(jīng)營管理能力提升》
《當前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷新策略》
《零售業(yè)務發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》
《私域流量運營與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務發(fā)展》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關系經(jīng)營》
精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進階路》 

• 銀行大客戶營銷新方案、新策略、新技能

   

  第一部分 銀行大客戶營銷基本認知 一、商業(yè)銀行公司業(yè)務經(jīng)營環(huán)境解析1、客戶需求發(fā)生變化：投資&融資2、金融脫媒對商業(yè)銀行公司業(yè)務的影響3、互聯(lián)網(wǎng)金融六種模式4、利率市場化加劇同業(yè)競爭5、公司業(yè)務經(jīng)營新理念：商行+投行二、商業(yè)銀行對公業(yè)務高新型產(chǎn)品1、投行類產(chǎn)品2、保理類產(chǎn)品3、資產(chǎn)托管類產(chǎn)品4、現(xiàn)金管理..

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• 2020新時期下銀行對公營銷新策略與新思路

   

  第一講：新金融時期對銀行對公業(yè)務的深遠影響1. 銀行業(yè)對公金融L型未來走向2. 三大高危領域影響未來中國銀行業(yè)對公市場3. 銀行業(yè)傳統(tǒng)簡單對公模型面臨多元化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型4. 對公業(yè)務頭部市場與長尾市場營銷策略的新方法第二講：對公業(yè)務廣闊的市場環(huán)境一、對公業(yè)務大數(shù)據(jù)開啟新篇章1. 對公業(yè)務大數(shù)據(jù)來源2. 大數(shù)據(jù)在銀行對公..

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• 日本零售業(yè)商務考察

   

  日本零售業(yè)商務考察詳細內(nèi)容：【考察收益】1.了解日本零售業(yè)市場營銷現(xiàn)狀解析；2.參觀與拜訪日本流通經(jīng)濟研究所、伊勢丹、富士通總研、資生堂、三得利等同行業(yè)公務單位，探討合作領域，建立工作聯(lián)系；3.考察日本的零售企業(yè)、社會是如何有序運作的；【考察背景】 日本，身為世界精細工商文化的領導者，近年來，對華投資從生產(chǎn)的中小企業(yè)邁向到..

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• 臺灣零售業(yè)商務考察

   

  詳細內(nèi)容● 考察收益 1. 了解臺灣購物中心的發(fā)展歷程、零售行業(yè)發(fā)展趨勢分析、零售行業(yè)盈利模式、百貨業(yè)電子商務的運作策略、零售未來業(yè)態(tài)模式； 2. 參觀與拜訪京華購物中心、臺北統(tǒng)一阪急百貨、現(xiàn)代百貨、崇光百貨等知名公務單位 3. 臺大大學資深教授“零售業(yè)持續(xù)發(fā)展與資本戰(zhàn)略”或“百貨公司品牌營銷與營銷..

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• 大客戶開發(fā)與服務創(chuàng)新策略

   

  ●第一部分；大客戶開發(fā)策略 一、如何確定目標；鎖定客戶； 1、誰是我們要爭取的大客戶？ 2、對大客戶的定位； 3、傳統(tǒng)的對大客戶理解的偏差； 4、大客戶的幾種類型； 5、怎樣以最佳的思維贏得大客戶的認可； 二、學會發(fā)現(xiàn)客戶； 1、何謂顧客？ 2、為顧客打分； 3、誰是你的顧客； 4、真正的顧客內(nèi)涵； 5、銷..

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• 零售業(yè)TOP經(jīng)理運營管理實戰(zhàn)

   

  素 質(zhì) 篇 1、經(jīng)理（店長）應須具備的素質(zhì)和能力 2、如何做好商品、人員、資金、信息的流動工作 3、如何科學合理安排日常工作 4、如何進行商場設備設施的有效管理 5、業(yè)績的高效控制與營運的規(guī)范管理 6、怎樣對人員進行合理管理和工作指導 案例：成功經(jīng)理（店長）的經(jīng)驗分享運 營 篇 1、商品陳列的黃金法則與有效管理 2..

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