【培訓對象】
分支行行長、網點負責人、運營主管、儲備干部、市區縣管理層

【培訓收益】
● 清晰網點定位，通過系統的方法重新了解及定位自己的網點； ● 提升管理能力，提升崗位勝任力，適應競爭需要，做一名高效金融管理者； ● 做好經營策略，針對網點現狀做好經營策略分析，制定一點一策； ● 找到產能抓手，通過一點一策分析制定產能提升的行動措施； ● 抓好日常經營，用有效的工作方法使網點運營井井有條； ● 優化網點轉型，通過優秀網點的轉型標準借鑒，“學其所長，補我所短”優化網點轉型。

導入：網點業態分析
——四級分類（財富管理中心、貴賓理財中心、理財網點、金融便利店）按照“經營效益、目標客戶、服務功能”等綜合因素，重新確定新業態認定標準
——旗艦---財富管理中心
——支撐----理財中心
——延伸---金融便利店
第一講：完美的廳堂營銷需要“團隊精神”
一、廳堂營銷的團隊精神
1. 搶球——挖掘需求
2. 傳球——分析需求
3. 投籃——匹配產品
二、客戶服務意識的崛起
1. 革新式布局理念——到店客戶動態管理
2. 可視化的營銷物料展示
3. 二維碼-云服務-移動支付等電子系統服務

第二講：廳堂營銷六步法
第一步：發現客戶（途徑）
1. 從客戶的外表上發現銷售機會
2. 從客戶的存折/卡上發現銷售機會
3. 從客戶的言談中發現銷售機會
4. 與柜員的互動中發現客戶
5. 客戶轉介紹
第二步：建立信任（呈現方面）
1. 專業知識
2. 可依賴性
3. 正直
4. 客戶導向
第三步：激發需求（客戶的需求種類）
1. 工作需求
2. 功能需求
3. 社會需求
4. 心理需求
5. 知識需求
6. 金融需求
7. 心理需求
8. 激發需求
激發需求的三大法：直接推薦法、利益銷售法、恐懼銷售法
激發需求的有效步驟（AIDS）：吸引注意、引發興趣、激發購買期望、進入銷售
第四步：展示產品（做好兩個方面的準備）
1. 產品資料和銷售工具的準備：應隨身攜帶產品資料和相關工具：產品宣傳單、收益表
2. 情緒上的準備：保持飽滿的情緒感染客戶——語言展示、資料展示、多媒體展示
展示產品時應簡明扼要，重點介紹：產品功能（類別）、產品收益（舉例、風險）、產品特色（突出特點、我行優勢、操作）
展示產品時的禁忌：少用專業術語。如非要提到專業術語，應做必要的解釋。切忌“專業有余，通俗不足！”
案例：一款儲蓄理財類產品（功能）展示介紹
第五步：處理異議
1. 六種異議場景
1）客戶沒有時間
策略：主動為客戶提供幫助，問詢情況及所辦理的業務
2）對客戶的識別判斷不準確
策略：注意觀察客戶的外部特征，主動問是否有我行的貴賓卡
3）習慣性拒絕，客戶不會在第一次見面就購買產品
策略：主動與客戶拉近距離，定期與客戶保持聯絡，使客戶了解我們正在認真地對待與他們之間的關系
4）拒絕改變
策略：必須幫助客戶了解有比他們現在所使用的更好的新產品及服務
5）客戶沒有認識到金融需求
策略：必須提供相關的產品資料及數據激發客戶的需求
6）客戶缺乏信息
策略：必須經常提供有用的信息來不斷增加增值服務，為客戶的決策提供幫助
2. 處理異議的技巧
1）巧用語言
語言三段式：贊美（認同）……周轉（迂回）……提出愿想
2）善借標桿
3）心理暗示
第六步：促成銷售
1. 促成銷售的常用步驟
1）判斷是否購買
2）總結需求
3）促成銷售
4）鞏固銷售
2. 識別客戶購買信號
1）語言的信號
a肯定我們的解釋或介紹。如：“嗯，有道理。”
b關心業務辦理的具體事項。如：“辦理起來會不會很麻煩？”
c考慮購買后的使用。如“但我不會用啊。”
d計劃自己的購買數量和購買力。如：“它最低需要投資多少錢？”
2）身體的信號
a面部表情：表情多變想買，表情僵硬不想買
b眼神：與服務人員有良好的眼神交流想買，眼神躲閃或沒焦點不想買
c四肢動作：動作開放表示想買，動作封閉（如雙手交叉等）不想買
d人際距離：向銷售人員靠近想買，拉開距離表示不想買
3. 促成銷售的常用方法
1）直接邀請購買/直接推薦
案例：我建議您現在先辦理這款產品
2）引導式銷售
案例：“我們很多客戶辦了這張香卡，讓他們的朋友很羨慕呢！”
3）合理的選擇/替代的選擇
案例：合理的要求客戶從兩個或更多的選擇中挑選，
4）平衡表/利益比較
案例：成功故事承諾
5）帶有時間限制的優惠條件
案例：“剛好我們正在搞活動，如果您現在就辦理的話，還可以獲得一桶食用油。”
4. 促成銷售的注意事項
1）速戰速決（但不要過分熱情）
2）從客戶的利益角度推薦產品（不強加個人意愿）
3）一定要強調風險
4）無論客戶是否購買，請尊重對方的選擇
5. 鞏固銷售

第三講：新時代下網點經營模式：綜合化生態圈經營模式
一、綜合化生態圈經營模式
1. 綜合化經營：廳堂營銷、存量客戶經營、片區聯動開發
2. 綜合化發展：負債、財富管理、個貸
3. 生態圈模式：網點、社區、商圈三合一
二、“內抓提升、外抓獲客、橫抓項目營銷”
1. 三抓——緊抓客戶經營提升
1）內抓存量提升防流失
2）外抓片區聯動獲客及活客
3）橫抓他行策反及項目營銷
2. 六管——搭建金融生態圈，優化客戶分層經營
一管：廳堂營銷激發
二管：存量客戶經營
三管：片區聯動營銷
四管：營銷活動管理
五管：經營目標達成
六管：日常過程管理
3. 三優化——明確精準工作內容
1. 網點崗位設置優化
2崗位職責及工作流程優化
3. 網點考核制度優化

第四講：銀行網點精細化管理“一點一策”
一、“一點一策”定義、價值及導入
——根據網點發展目標、存量業務規模、客戶數量及結構、所在區域經濟發展、同業競爭、市場資源等情況，結合網點人員配置、管理水平等因素，找出網點的優勢與劣勢，明確網點的機遇與重點服務對象、業務定位、職能定位、市場經營策略等。
——網點的“一點一策”經營分析采用SWOT框架
——S優勢
——W劣勢
——O機會
——T威脅
二、制定“一點一策”的四步法
1. 定方向
2. 給方法
3. 管過程
4. 強支撐
案例+討論：網點主打客群確定
案例+討論：網點客戶結構分析及問題診斷
情境演練和案例討論：
1）網點增量來源分析及高潛客戶營銷創新研討
2）中端客戶提升營銷策略及員工營銷行為分析
課程總結 

高級金融理財師
畢業于西北政法大學
曾任：平安保險（陜西）丨資深業務總監、三星級導師
曾任：恒大人壽保險丨高級總監、功勛導師
曾任：中興保險（北京）分公司丨西安中支總
曾任：陜西綠洲保險（西安）分公司丨副總
曾任：華康保險（西安）分公司丨渠道部經理、培訓講師
◆ 累計產生3.5億保費：主講保險產說會4800+場（千人以上產說會3場），主導開門紅1000余場，鏈接800多位高凈值客戶。
◆ 累計200+場金融產品營銷課程/項目賦能：為中國農業銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國太平洋保險、中國平安保險等100+家企業提供產品營銷技能賦能。
◆ 長期服務于“雙郵體系”：為江蘇省、河北省、湖南省等11個省份開展【中國郵政“數智化”訓練營項目】、【中國郵儲“財富管理”訓練營項目】，大大促進郵儲業務發展。
◆ 擅長領域：高凈值客戶營銷、年金險銷售、保險金信托、金稅四期、法商系列、創說會

實戰經驗：
張老師畢業于法學傳統“五院四系”之一的西北政法大學，將專業的法律知識與實戰的“金融”經驗合二為一，打造自體系的營銷賦能方法論（高度嚴謹+強邏輯+接地氣+重實戰），針對不同銀保企業所需的要求，制定“對癥下藥”的解決方案；有效解決大多數的銀保企業遇到的“瓶頸期”難題。
[01]-曾任職于恒大人壽保險，為團隊量身打造營銷技能培訓，同時兩次擔任恒大保險產品研發組組長，提供優質產品，助力業績持續增長。
——曾僅用14天，為恒大保險打造出一支高績優團隊，增員148人（創造恒大保險全國增員記錄），并為團隊提供《高凈值客戶營銷》《年金險銷售》《家族資產傳承法律風險管理》等主題培訓，助力團隊業績暴增（業績2800+萬/年，開拓高凈值客戶180+位。）促使團隊榮獲“TOP50強團隊發展”獎、恒大保險全國“增員績優團隊”獎，個人榮獲“陜西功勛級導師”稱號。
[02]-長期服務于“雙郵”體系，為黑龍江省、江蘇省、河北省、湖南省等省份的中國郵政提供金融產品營銷+技能提升+沙龍活動等支持；
——曾為牡丹江郵政開展《數智化營銷特訓營》，利用沙龍活動+普客營銷+廳堂流量客戶營銷，促使項目保費達成863.9萬，件數521件。
——曾為商洛郵政開展《數智化營銷特訓營》，利用沙龍活動+客戶陪談+廳堂客戶營銷，促使項目保費達成1035萬，打破此前商洛郵政記錄。
——曾為唐山郵政開展《健康險特訓營》，主導舉辦兩場精準客戶沙龍，當場簽單30單，保費60+萬。
——曾為蘇州郵政開展《數智化營銷特訓營》，利用高端客戶沙龍活動+精準客戶營銷，促使項目保費達成6077萬，超額達目標，成為2022年郵政項目全國第一名。

部分授課/項目案例：
企業 授課/項目名稱 產出結果
平安保險 《高凈值客戶財富管理》
《金稅四期下的財富思考》
《高端客戶財富管理》
《績優人員綜合能力提升》
《旺季營銷開門紅》
【高凈值客戶營銷】沙龍 授課30+次
開門紅業績：800+萬
開拓高凈值客戶：600+位
團隊增員：395人
太平洋保險（浙江） 【高端客戶營銷】沙龍 產出保費750萬
民生銀行（溫州） 【“春培計劃”大客戶陪談】項目 陪談客戶出單2單
（單均：200萬5年期。）
建設銀行（濰坊） 【CTS客群營銷】沙龍 產出保費386萬
交通銀行（嘉興） 【高端客戶營銷】沙龍 產出保費428萬
農業銀行（溫州） 【高凈值客戶營銷】沙龍 產出保費377萬
郵儲銀行（濟南） 【數智化營銷】項目 達成目標任務。陪談客戶成功出單：200萬5年期
郵政銀行（濰坊） 【網點產能提升】項目 產出保費728萬

主講課程：
《銀保新兵營銷特訓營》
《高凈值客戶財富管理》
《金稅四期下的財富思考》
《銀保大客戶營銷技能提升》
《網點廳堂營銷綜合能力提升》
《銀行開門紅營銷策略布局與落地實施》 

• 銀行遠程營銷中心理財顧問電銷能力提升

   

  第一章 理財顧問如何認知電話銷售一、理財顧問該具備怎樣的性格？1、現狀：電話銷售的三低時代勇氣企圖心自信力快樂力抗挫力精進力堅持力2、總結：頂尖銷售和業績不好的銷售12個經典差異3、案例：109通電話..

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