【培訓對象】
1. 銀行公司業務、支行公司業務主管行長、客戶經理；交易銀行部、貿易融資部等產品經理 2. 供應鏈金融公司（供應鏈金融公司、融資租賃公司、保理公司、小貸公司等）相關從業人員等

【培訓收益】
1. 提升供應鏈金融專業認知：進一步掌握供應鏈金融的理念、總體框架和思維方式，走出認知誤區。 2. 增強供應鏈場景營銷實戰經驗：從場景運用、營銷策略、創新思維等多維度，由淺入深地掌握供應鏈金融賦能中小企業融資的關鍵點。 3. 提高拓客能力：全面掌握供應鏈金融賦能中小企業客戶開發的方法、工具，具備企業融資管理全局觀，加強產品賦能的營銷意識，提高項目的執行力。

第一講：供應鏈金融賦能中小企業的機遇和挑戰
一、供應鏈金融賦能中小企業的政策背景與融資要素
1. 國家及地方出臺對于供應鏈金融賦能中小企業的扶持政策
2. 中小企業順利融資的四個層面因素
1）融資理念
2）戰略規劃
3）融資渠道
4）融資策略
小組探討：中小企業融資難的原因都有哪些，銀行應采取什么措施？
二、中小企業融資難點
1. 企業財務制度不健全
2. 企業抵押資產不足
3. 企業信貸需求“短、小、頻、急”
三、銀行賦能中小企業融資的誤區
1. “抓大放小”的經營理念：信貸產品缺乏針對性
2. “要面子”“也要里子”：政治任務得完成，但做中小企業不賺錢
小組互動：作為關鍵績效指標，普惠指標你是怎么完成的？

第二講：產業金融下的普惠供應鏈金融場景應用
一、中小企業重要的融資渠道：供應鏈金融
1. 中小企業產業鏈角色分析
1）供應商
2）制造商
3）分銷商
4）零售商
小組探討：中小企業在產業鏈條中，承擔著什么角色？
2. 供應鏈參與主體分析
1）金融機構
2）融資企業
3）核心企業
4）倉儲、物流企業
小組深入探討：參與供應鏈的主體都包括誰？
案例一：某零部件加工企業應收賬款融資案例
案例二：某汽車經銷商預付款融資案例
二、“1+N”供應鏈金融服務模式
1. 采購環節：應收賬款融資模式、訂單融資模式
場景案例：省級政府集中采購背景下的小微企業訂單融資
2. 經營環節：動產質押融資模式
場景案例：某省級玉米交易平臺項下的大宗商品質押融資
3. 銷售環節：預付款融資模式
場景案例：某藥品經銷商使用商業承兌匯票向藥廠預付藥品貨款，藥廠利用自身授信辦理買方付息商票貼現業務

第三講：供應鏈金融助力中小企業融資策略
一、強核心企業擔保下的營銷理論和策略
1. 強核心企業的業務擔保模式
2. 鏈屬上下游企業的融資方式
1）針對上游供應商
——保理融資、訂單融資、商票保貼、國內證福費廷
2）針對下游經銷商
——預付款融資、訂單融資
3. 大型企業集團客戶營銷策略
1）定制化金融服務方案
2）深化合作關系
3）數字平臺建設
案例分析：某央企集團作為強核心企業的上下游企業供應鏈金融服務營銷案例
二、脫離核心企業擔保下的營銷理論和策略
1. 脫離核心企業的業務擔保模式
2. 直接或間接鏈屬上下游企業的融資方式
1）信用貸款
2）供應鏈票據融資或電子債券憑證融資
3）資產證券化
3. 集群中小企業客戶營銷策略
1）產業集群融資
2）金融科技賦能
3）政策引導與宣傳
案例分析：某國有商業銀行聯合保理公司互聯網+供應鏈金融服務模式

第四講：中小企業在特定行業中的供應鏈融資策略
一、生產制造行業
1. 加持核心企業信用擔保
2. 貼合場景加載融資方案
3. 優化資金流去向和還款來源
二、物流行業
1. 整合物流平臺化、數字化、集中化資源
2. 強化信用風險、數據安全風險、資金流風險控制
3. 推動物流產業專業化、多元化升級
案例：順豐物流的倉儲融資模式
三、電商平臺
1. 運用大數據與AI技術
2. 增強交易活躍度
3. 創新金融產品
案例一：找鋼網B2B電商平臺的供應鏈金融模式
案例二：京東B2C電商6種供應鏈金融模式

第五講：產業金融下普惠供應鏈的金融創新
一、金融科技在普惠供應鏈金融中的應用
1. 支付平臺驅動的供應鏈金融
案例：快錢與聯想合作，打造經銷商電子應收應付賬款融資新模式
2. ERP系統整合的供應鏈金融
案例：用友供應鏈金融平臺有數千家使用其ERP系統的中小微企業
3. 基于SaaS模式行業解決方案的供應鏈金融
案例：平安銀行橙e網生意管家供應鏈金融全鏈條在線融資平臺
二、創新金融產品推動普惠供應鏈發展
1. 供應鏈票據
2. 電子債權憑證
三、場景化賦能普惠供應鏈金融
1. 產業集聚區場景下的供應鏈金融
案例：杭州銀貨通智能風控平臺通過數據和信用之間的轉換來評價產業價值和風險
2. 綜合服務平臺的供應鏈金融
案例：深圳怡亞通的融資難問題 

對公營銷實戰專家
18年銀行對公業務實戰經驗
吉林省融資擔保行業技能大賽評委
一汽集團、上沅國有資本特邀講師
吉林大學工商管理碩士
曾任：渤海銀行長春分行丨交易銀行部總經理
曾任：興業銀行長春分行丨汽車金融中心主任、國內貿易融資中心主任
曾任：中國銀行吉林分行、倫敦分行丨產品經理
擅長領域：公司金融、對公營銷、供應鏈金融、交易銀行、票據業務、顧問式營銷、金融服務方案設計、普惠金融等
→ 金融創新引領者：
落地區域內大型國企集團的首筆融資租賃保理業務，樹立了市場中的優秀示范標桿。
打造吉林省首家采用線上資金存管技術的平臺，實現了線上化全流程的精準管控與便捷操作，樹立了行業典范，具備廣泛的復制推廣價值。
成功為客戶量身定制了長期限、高質押率、低成本的流動性融資方案，開創了當地保理融資業務的先河，成為首筆具有創新意義的標桿性交易。
→ 金融領域多面手：
◆交易銀行領域專家——為央企汽車集團辦理汽車金融業務300億元，汽車場景及醫藥場景供應鏈金融達75億元，國電投集團和大唐集團子公司實現跨境融資50億元，衍生品交易量突破80億美元，累計實現貿易融資及手續費收入1.5億元。
◆對公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營龍頭等多家企業提供定制化金融服務方案，累計實現對公存款沉淀約30億元，拓展核心企業及上下游客戶近300戶。
◆銀行資深培訓導師——多次為央國企、上市公司及商業銀行內部提供咨詢及培訓服務，開展對客營銷、供應鏈金融等課程培訓，市場口碑極好，累計授課已超過300+場。

實戰經驗：
陶璐老師擁有橫跨國有銀行與股份制銀行的18年銀行業務營銷實戰與管理經驗，精通金融市場的最新動態與趨勢，更擅長運用創新思維解決復雜金融問題，推動銀行業務模式轉型升級。不僅在傳統對公業務與外匯資金業務上成績顯著，同時在供應鏈金融、跨境業務等前沿領域創新突破，構建并優化高效金融服務模式，為央國企、上市公司及中小企業量身定制融資方案，加速資金流動，升級產業鏈，搭建銀企橋梁，共謀雙贏發展。
01—深耕外匯與資金交易，引領創新服務
在中國銀行吉林省分行期間，專注于為央國企、上市公司等核心客戶提供專業的外匯資金交易服務，成功營銷包括一汽集團在內的多家重量級客戶，年業務量超過100億美元，年創利超1500萬美元，業績領跑部門，連續三年榮獲行內優秀員工稱號。
02—構建汽車金融生態，實現供應鏈融資突破
曾為興業銀行長春分行構建汽車金融供應鏈融資一體化團隊，采用“一點對全國”模式，年融資量從零躍升至200億元，客戶數超200家；運用供應鏈思維賦能產品，為一汽集團零部件供應商打造全周期融資方案，惠及企業超400家，年融資額達60億元。
03—引領交易銀行業務，推動跨境金融發展
在渤海銀行長春分行，作為交易銀行部總經理，專注供應鏈金融與跨境業務，領導專業團隊，衍生品交易量躍居省內TOP1；搭建國際金融橋梁，引入境外低成本信貸資金100億元；組建交易銀行直營精英團隊，半年內二級市場業務激增，實現福費廷與票據流轉從0至50億元的業績飛躍。

部分項目經驗：
項目名稱 項目職責 項目業績
一汽財司票據貼現 項目主導、營銷推動、方案設計、流程優化等 2018年4月首筆落地，多地供應商獲線上融資，口碑良好
一汽聯合保理融資 營銷推動、方案設計、合規把控等 2018年7月首筆落地，扶持多家供應商，效率高成本低
一汽三方汽車金融 營銷推動、產品設計、線上對接等 累計融資1500億，日均存款16億，拓展主機廠供應商基礎
182億元資產投放 工作落實、方案設計、貸前調查等 投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億，收益2億
一汽金融+資金存管 總牽頭、調度溝通、協調資源等 運行3年半，升級至3.0版，交易量11億，存款沉淀1億
吉電股份跨境直貸 總牽頭、對接境外銀行、方案設計、內外部調度等 保函+衍生品收益4500萬美元，國際結算10億美元，評估A
上海利程租賃保理 總牽頭、營銷推動、方案設計、內外部調度等 存款沉淀3億，保理費337萬，拉動NRA賬戶結算，沉淀3000萬歐

部分授課案例：
※開展《商業匯票解析》課程，累計25期
服務客戶：中國銀行、興業銀行、渤海銀行
※開展《提升營銷產能及對公客戶拓展、深耕技巧》課程，累計20期
服務客戶：中國銀行、興業銀行、渤海銀行
※開展《國內保理及應收類產品培訓》課程，累計15期
服務客戶：一汽集團、長春城市發展集團
※開展《貿易融資及跨境融資》課程，累計15期
服務客戶：中國銀行、興業銀行、渤海銀行
※開展《銀行授信及供應鏈金融》課程，累計10期
服務客戶：一汽集團、長春城市發展集團
※開展《銀行對公大客戶營銷及金融服務方案設計》課程，累計10期
服務客戶：中國銀行、興業銀行、渤海銀行
※開展《電子債權憑證及新型融資工具培訓》課程，累計10期
服務客戶：渤海銀行、一汽集團、長發集團
※開展《新一代票據及“票據新規”解讀》課程，累計10期
服務客戶：渤海銀行

主講課程：
《商業銀行對公產品經理顧問式營銷》
《銀行對公客戶經理營銷技能提升》
《對公業務行業供應鏈場景營銷策略》
《銀行對公大客戶營銷及金融服務方案設計》
《提升營銷產能及對公客戶拓展、深耕技巧》
《供應鏈金融助力中小企業融資實務》 

• 片區開發的投融資實務操作和風險防控

   

  1.目前的宏觀經濟發展與政策調整的解析；2、 區域開發建設發展思路和實例3、 城市綜合業務的設計及發展規劃、運作思路及開發路徑4、 片區開發在前期項目判斷階段和后期實施階段各種風險防控以及項目后評價；5、 PPP、F+EPC、ABO、REITs等方式的應用；6、 棚戶區改造、回遷房建設過程中的疑難問題以及解決方案；7、 土地一級開..

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• 精準運營 ——大數據技術應用于供應鏈管理

   

  一、大數據技術的歷史、現狀和未來²數據訴說真相的三個故事²數據分析和數據挖掘²大數據概念的產生²大數據和小數據²大數據，機器學習和人工智能²大數據實踐–Netflix—精準的客戶推薦–美國太陽企業的精準營銷–美國..

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  一、必然——數字化轉型是制造企業唯一出路a)數字化轉型為企業帶來的六大競爭力i.構建以客戶為中心的更好的客戶體驗，得到更多，更忠心的客戶ii.鏈接科技創新和客戶體驗，進行快速產品創新iii.精準的運營，得到速度，敏捷型，質量和成本的競爭優勢iv.基于“長板哲學”快速構建良好生態v.服..

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  第一講：產業互聯網視角的供應鏈金融創新一、供應鏈金融的重大現實意義1. 大聯接時代正面對高度的不確定性2. 供應鏈、供應鏈金融上升到國家戰略層面二、供應鏈金融多種實踐形式與現狀1. 2C消費金融模式:螞蟻花唄運作模式2. 2B小微金融經營貸：浙江網商銀行供應鏈金融（網商貸）3. 鏈主企企業的供應鏈金融4. 多級供應鏈融資的..

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  第一講：供應鏈金融的國家政策（國務院辦公廳以及各省市，2016-2019年）1.供應鏈金融大勢所趨近年來金融領域風口的輪換——產業基金-到消費金融-到供應鏈金融，產融結合，金融去杠桿，大力支持實體經濟，幫助制造業轉型升級。2.政策解讀1）2016年，人民銀行等八部委發布《關于金融支持工業穩增長調結構增效益的若干意見..

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• 供應鏈金融營銷與特定行業金融服務方案設計

   

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