【培訓對象】
代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【培訓收益】
本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優勢及運用方法，用故事化的表現手法、落地的實務操作邏輯、真實的案例萃取及方案設計的展現，幫助從業人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

一、保險金信托與家族信托理論基礎
1、保險金信托/家族信托的價值
2、信托起源和發展
3、我國信托發展現狀
4、保險金信托/家族信托的概念及法律特征
4.1家族信托的主體之委托人
4.2家族信托的主體之受托人
4.3家族信托的主體之受益人
二、保險金信托/家族信托的功能及場景營銷詳解
1、財富保護功能
家庭主婦的財富智慧
愛女心切的風險防范
2、財富傳承功能
老來得子的深遠計策
隔代關愛的妥帖安排
3、家族治理功能
家族發展的長青之法
4、稅務籌劃功能
中產階層的必經之路
5、隱私保護功能
5復雜家庭的和諧之道
6、實現其他特殊目的
揮霍二代的正向引導
三、保險金信托/家族信托實務操作
1、不同結構的保險金信托概覽及案例分析：1.0/2.0/3.0
2、不同結構的保險金信托應用場景：1.0/2.0/3.0
3、保險金信托對接保單類型的對比
4、信托分配條款解析
5、保險金信托/家族信托直客營銷技巧
針對未配置保單客戶的購買策略
針對已配置大量保單客戶的追保策略
針對超高凈值客戶的競爭策略 

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經理
曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經理
曾任湖南省國際信托有限公司信托經理
曾任方正富邦基金公司子公司業務二部業務總監
曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經理
曾任某頭部商業銀行私行中心負責人
現任某頭部商業銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問
211知名高校雙學士、雙碩士
基金證券從業資格
法律從業資格資格

【擅長領域】
對內領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經營管理、風險管理下的資產配置
對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】
吉雅老師擁有近20年金融機構從業經驗，且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，理論知識扎實，實踐經驗豐富。
吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構對金融知識和客戶服務系統培訓的專業人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。
2012年，中國的監管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經驗之后，希望學習更多的資產端經驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產端業務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業務團隊累計管理資產220億元，成為當時公司管理規模最大的業務團隊。
2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業，這次回歸代表著她對這份事業的熱愛以及全新的理論結合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內資產規模1億元人民幣以上的家辦客戶資產管理服務。
吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規劃、高客經營等知識體系及技能培訓；同時針對企業需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養老、健康及保險產品等，受到各大機構的一致好評。 

• 新形勢下企業家及企業的刑事法律風險與防控

   

  企業從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風險，企業收益的取得、企業的生存和發展，都是在克服各種風險的影響，有效管理各種風險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規定：“公司、企業、事業單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規定為單位犯罪的，應當負刑事責任。”第三十一條規定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風控（企業家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經濟寒冬之年，也是私營企業集中倒閉之年；經濟的不景氣，讓社會，企業，家庭都感覺壓力山大。經濟形勢轉折點何在？民營經濟發展方向在哪里？貿易戰對中國經濟和民營企業有哪些影響？“私營經濟離場論”為何大行其道？高層對民營經濟的態度的要求是什么？財稅新政對中小企業主和三高人群影響幾何？目前的經濟形勢下，..

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• 貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產配置特訓營

   

  課程背景：2018年以來中美貿易戰開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經濟雙循環”，產業結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著經濟迎來新的成長環境，我國金融體系也正在經歷一場深刻的變革。如何應對經濟轉型期，做好資產配置，對中高端客戶再說至關重要。而作為金融從業者，應該通過解析宏觀形勢、了解..

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• 新形勢下信貸業務的精細化管理與風險管控

   

  第一講：監管最新政策解讀及監管要求一、銀行業改革與發展的總體趨勢二、今年監管重點內容1. 民營及小微企業服務政策；房地產行業政策；金融扶貧政策以及其他重點領域宏觀調控政策2. 授信管理；不良資產管理；信貸資產轉讓；3. 理財業務；同業業務；表外與合作業務4. 高風險機構處置；異地非持牌機構管理；案件查處和行業廉潔三、監管目..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風險管理

   

  第一講：了解經濟環境，分析信貸業務發展趨勢一、我國經濟發展態勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業務競爭態勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現多層次化3.傳統競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場行業趨勢分析1.農業（養殖業、種植業、畜牧業）2.制造業3.交通運輸業4.商貿業5.服務業6.高新技術 ..

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• 新形勢下商業銀行 如何提升網點服務資源效能

   

  第一講：如何提升網點服務資源效能一、網點效能提升的總體要求1.人盡其力對勞動力進行動態調配，實行一人多角色，隨時換角色，互為AB角，落實彈性排班和常態排班。實現活勞動的活管理，通過角色互換提升能力，培養人才，打造高柜柜員直到二級支行行長的人員培養和晉升通道，切實做到“人盡其力”2.物盡其能服務資源效能是將網點的..

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