【培訓對象】
銀行RM、三方財富理財顧問、保險經紀人、保險代理人等

【培訓收益】
1、了解國際經濟形勢，掌握我國相關政策，深度了解當前行業環境與市場變化趨勢 2、掌握資產配置與財富財富管理的視角談保險的方法 3、學會發掘客戶的癢點，痛點，為保險營銷創造話題。

第一講：山雨欲來風滿樓——預防大于補救
一、反常態局勢下的變化知多少
1.世界局勢的變化
2.中國經濟的變化
3.客戶資產配置需求的變化
二、不同市場周期下的財富保衛戰（保險配置建議）
1.衰退期
2.復蘇期
3.過熱期
4.滯脹期
第二講：從容來自穩固——家庭資產配置先求穩
一、如何借助資產配置的相關法律法規來夯實保險理念
1.保險法
2.合同法
3.稅法
4.婚姻法
二、資產配置的四大核心離不開保險規劃
1.資產隔離
2.資產傳承
3.移民稅務
4.婚姻規劃
三、如何從家庭資產配置全景規劃中植入保險理念
1.標準普爾四象限邏輯新解
2.家庭結構對資產安全的影響
3.生命周期對客戶痛點的影響
4.平衡規劃四大法則
四、資產配置思路下的保險規劃成功案例分享
第三講：保險營銷師如何把握新局勢
一、如何看待保險業發展新局勢
1.保險銷售渠道端情況
2.保險銷售產品端情況
3.報行合一政策帶來哪些積極影響
二、各金融平臺保險營銷模式解析
1.財富公司保險營銷模式分析
2.保險公司保險營銷模式分析
3.家辦等平臺保險營銷模式分析
4.銀行業保險營銷優劣勢分析討論
三、保險業的發展機遇與挑戰與客戶痛點的高度契合之處
1. 中國企業主代際傳承規劃的巨大需求
2. 養老規劃服務的多層次市場需求
3. 定制化、個性化的保險營銷服務
第四講：保險營銷師如何更新迭代
一、體驗式營銷模式
1.打造用戶完美體驗的方法
2.五個觸點的設計思路
3.用戶體驗成功的標志
二、保險超市營銷模式
1.打造銀行獨有的營銷模式
2.保險超市的搭建
3.營銷場景的設計
三、網絡保險營銷模式
1.自媒體如何起號
2.發微信圈要“圈”什么
3.社群營銷新打法
四、大數據精準營銷模式
1.多維度數據收集與分析
2.客戶動態需求預測
3.差異化市場細分
4.跨渠道整合營銷
第五講：保險營銷師如何針對不同優質客戶提升個人經營能力
一、苦練內功，內核升級
1.明確自身洽談優勢
2.認知提升
3.信息儲備
4.圈層拓展
5.關鍵人物的培養
二、建立全新保險營銷思路
1. 傳統保險銷售思維局限性的原因
2. 財富管理思維銷售保險的優勢
三、營銷方案分組學習討論 

曾任：匯豐銀行（中國）有限公司 北京分行 產品專家/高級理財規劃經理
曾任：渣打銀行（中國）有限公司 北京分行 高級財富安全規劃師
曾任：平安銀行 北京私人銀行 副董事
曾任：中美聯奏大都會保險公司 北京分公司 壽險規劃經理
曾任：宜信卓越財富投資管理（北京）有限公司
人才發展部高級管培生項目 總經理/人才導師
全球認證私人銀行家資質 （證書號：2013年CPB CN14000605）
全球百萬圓桌會員MDRT
基金證券從業資格
保險從業資格資格

【個人簡介】
蘭琪老師老師擁有26年高凈值客戶銷售溝通經驗、17年金融機構從業經驗、且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，早在2008年就已取得專業的AFP金融理財師資質及CPB全球認證私人銀行家資質，理論知識扎實，實戰案例豐富。
【實戰經驗】
高凈值客戶保險規劃服務——FYP保費規模超5000萬，連續五年獲得集團年度“總裁杯”榮譽，2011年度憑FYC25萬的業績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
 蘭琪老師2007至2012年，在外資保險公司擔任壽險規劃經理的五年期間，通過開發純陌生客戶市場，成功為北京200多個高凈值客戶提供了專業的保險規劃服務，FYP保費規模超5000萬。通過卓越的業務能力，連續五年獲得集團年度“總裁杯”榮譽，2011年度憑FYC25萬的業績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
大額保單——每年僅大保單一項業務即為銀行創收至少60年萬美金的凈利，個人業績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財富安全規劃師榮譽。
2012年，蘭琪老師加入渣打銀行北京分行，帶領全國規模最大的支行團隊，一人支援16位專業理財經理每月至少洽談40個客戶，除了開創渣打北京旗艦店燕莎支行首張千萬終身壽大保單之外，平均每月實收保費超過800萬。由于三年多以來，每年僅大保單一項業務即為銀行創收至少60年萬美金的凈利，個人業績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財富安全規劃師榮譽。
私人銀行家，大保單——三個月內直招私人銀行家8名，人均資產管理規模超1.5億，團隊在為私行客戶進行財富保全與傳承方面頗具優勢，簽約單張大保單總保費達3千萬
2021年，蘭琪老師在平安私行PWA項目擔任中心副總期間，業績表現尤為出色，三個月內直招私人銀行家8名，人均資產管理規模超1.5億，團隊在為私行客戶進行財富保全與傳承方面頗具優勢，簽約單張大保單總保費達3千萬，蘭琪老師因此迅速成為該項目首批精英俱樂部成員。
【培訓經驗】
《高凈值客戶私行業務實戰培訓》——為中美聯泰大都會壽險公司北京分公司、天津分公司MDRT以上的頂尖銷售進行為期半年的專場培訓，累計授課48場，累計學員達1440多人。
蘭老師專門針對保險公司服務于高凈值客戶的MDRT\COT\TOT代理人，設計了一整套關于高凈值客戶財富保全與傳承規劃的專項培訓，并且蘭老師通常會以學員正在經歷
的真實案例作為課堂教學素材，通過體驗式教學方式，手把手地帶領學員一步步掌握：如何對客戶進行深度剖析？如何對客戶隱性需求進行精準挖掘？如何進行保全與傳承方案設計等銷售全流程培訓與演練。
在中美聯泰大都會人壽京津地區所進行的《高凈值客戶私行業務》、《如何掌握高凈值客戶經營三板斧》、《高凈值客戶需求挖掘的SPIN提問技巧》等系列專業課程和《訓
練營：大保單成交的銷售技巧》被邀請返訓達48場，覆蓋人員超過一千多名保險績優
學員，滿意度高達100%；
《大保單成交之——年金就是萬金油》——返聘30多期，課程滿意度達99%
自2021年起，蘭老師作為泰康保險集團的簽約講師，由她原創的幾門以高客大保單營銷為目標的《大保單成交之——年金就是萬金油》、《大保單成交之——終身壽險是避險利器》、《私人銀行高凈值客戶財富安全規劃思路》等爆品課程，通過三年的持續優質輸出，累計為泰康全國各地區績優學員進行了銷售技巧培訓超過100多場，覆蓋學員超過5000人次，課程滿意度高達97%；
特別是泰康西安分公司的110多名績優學員，在培訓后迅速落單多張大額年金險，對
課程反響尤為熱烈。值得一提的是，蘭老師是保險行業首個提出《大保單成交之——年金就是萬金油》理念的實戰派講師，單這一門課程，在泰康集團全國各地返場培訓高達30多場，課程滿意度達99%；至今，保險行業仍將“年金就是萬金油”傳為佳話。 

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