【培訓對象】
銀行客戶經(jīng)理、三方機構(gòu)財富顧問、保險經(jīng)紀人、代理人等

【培訓收益】
1、了解不同機構(gòu)保險銷售的模式 2、了解各家公司在銷售渠道、產(chǎn)品特點、服務(wù)優(yōu)勢、成本費用、理賠服務(wù)等方面的全維度差異化； 3、掌握自家保險銷售各方面的優(yōu)缺點，做到知己知彼，百戰(zhàn)不殆。

第一講：全面了解目前在銷售保險的金融機構(gòu)
在售保險產(chǎn)品的金融機構(gòu)平臺業(yè)務(wù)簡介
1.銀行/私人銀行
2.保險公司
3.保險經(jīng)紀公司
4.三方財富機構(gòu)
5.家辦
6.其他
第二講：各金融平臺的保險銷售情況的對比剖析
一、各金融平臺保險銷售渠道介紹
1. 銀保
2. 顧問營銷
3. 電話營銷
4. 第三方合作營銷
二、各金融平臺保險銷售的主要產(chǎn)品
1. 年金險——養(yǎng)老年金
2. 年金險——教育年金
3. 增額壽險
4. 高端醫(yī)療險
5. 境外保險
三、各金融平臺保險銷售模式對比
1. 資產(chǎn)配置型銷售
2. 單一產(chǎn)品咨詢式銷售
3. 養(yǎng)老社區(qū)捆綁銷售
4. 鉤子產(chǎn)品引流銷售
四、各金融平臺保險銷售目標客戶的不同保險需求點
1. 高凈值客戶
2. 中產(chǎn)階層
3. 工資階層
五、各金融平臺保險銷售服務(wù)優(yōu)劣勢對比
1.銀行/私人銀行優(yōu)劣勢
2.保險公司優(yōu)劣勢
3.保險經(jīng)紀公司優(yōu)劣勢
4.三方財富機構(gòu)優(yōu)劣勢
5.家辦優(yōu)劣勢
6.其他
六、各金融平臺保險銷售傭金對比
第三講：本平臺的保險銷售SWOT（優(yōu)劣勢）分析
一、本平臺保險銷售情況討論與分析（互動總結(jié)）
二、本平臺的保險銷售模式建議
三、本平臺保險銷售話術(shù)推薦 

曾任：匯豐銀行（中國）有限公司 北京分行 產(chǎn)品專家/高級理財規(guī)劃經(jīng)理
曾任：渣打銀行（中國）有限公司 北京分行 高級財富安全規(guī)劃師
曾任：平安銀行 北京私人銀行 副董事
曾任：中美聯(lián)奏大都會保險公司 北京分公司 壽險規(guī)劃經(jīng)理
曾任：宜信卓越財富投資管理（北京）有限公司
人才發(fā)展部高級管培生項目 總經(jīng)理/人才導師
全球認證私人銀行家資質(zhì) （證書號：2013年CPB CN14000605）
全球百萬圓桌會員MDRT
基金證券從業(yè)資格
保險從業(yè)資格資格

【個人簡介】
蘭琪老師老師擁有26年高凈值客戶銷售溝通經(jīng)驗、17年金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗、且全部在外資銀行及國內(nèi)頂尖金融機構(gòu)供職，早在2008年就已取得專業(yè)的AFP金融理財師資質(zhì)及CPB全球認證私人銀行家資質(zhì)，理論知識扎實，實戰(zhàn)案例豐富。
【實戰(zhàn)經(jīng)驗】
高凈值客戶保險規(guī)劃服務(wù)——FYP保費規(guī)模超5000萬，連續(xù)五年獲得集團年度“總裁杯”榮譽，2011年度憑FYC25萬的業(yè)績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
 蘭琪老師2007至2012年，在外資保險公司擔任壽險規(guī)劃經(jīng)理的五年期間，通過開發(fā)純陌生客戶市場，成功為北京200多個高凈值客戶提供了專業(yè)的保險規(guī)劃服務(wù)，F(xiàn)YP保費規(guī)模超5000萬。通過卓越的業(yè)務(wù)能力，連續(xù)五年獲得集團年度“總裁杯”榮譽，2011年度憑FYC25萬的業(yè)績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
大額保單——每年僅大保單一項業(yè)務(wù)即為銀行創(chuàng)收至少60年萬美金的凈利，個人業(yè)績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財富安全規(guī)劃師榮譽。
2012年，蘭琪老師加入渣打銀行北京分行，帶領(lǐng)全國規(guī)模最大的支行團隊，一人支援16位專業(yè)理財經(jīng)理每月至少洽談40個客戶，除了開創(chuàng)渣打北京旗艦店燕莎支行首張千萬終身壽大保單之外，平均每月實收保費超過800萬。由于三年多以來，每年僅大保單一項業(yè)務(wù)即為銀行創(chuàng)收至少60年萬美金的凈利，個人業(yè)績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財富安全規(guī)劃師榮譽。
私人銀行家，大保單——三個月內(nèi)直招私人銀行家8名，人均資產(chǎn)管理規(guī)模超1.5億，團隊在為私行客戶進行財富保全與傳承方面頗具優(yōu)勢，簽約單張大保單總保費達3千萬
2021年，蘭琪老師在平安私行PWA項目擔任中心副總期間，業(yè)績表現(xiàn)尤為出色，三個月內(nèi)直招私人銀行家8名，人均資產(chǎn)管理規(guī)模超1.5億，團隊在為私行客戶進行財富保全與傳承方面頗具優(yōu)勢，簽約單張大保單總保費達3千萬，蘭琪老師因此迅速成為該項目首批精英俱樂部成員。
【培訓經(jīng)驗】
《高凈值客戶私行業(yè)務(wù)實戰(zhàn)培訓》——為中美聯(lián)泰大都會壽險公司北京分公司、天津分公司MDRT以上的頂尖銷售進行為期半年的專場培訓，累計授課48場，累計學員達1440多人。
蘭老師專門針對保險公司服務(wù)于高凈值客戶的MDRT\COT\TOT代理人，設(shè)計了一整套關(guān)于高凈值客戶財富保全與傳承規(guī)劃的專項培訓，并且蘭老師通常會以學員正在經(jīng)歷
的真實案例作為課堂教學素材，通過體驗式教學方式，手把手地帶領(lǐng)學員一步步掌握：如何對客戶進行深度剖析？如何對客戶隱性需求進行精準挖掘？如何進行保全與傳承方案設(shè)計等銷售全流程培訓與演練。
在中美聯(lián)泰大都會人壽京津地區(qū)所進行的《高凈值客戶私行業(yè)務(wù)》、《如何掌握高凈值客戶經(jīng)營三板斧》、《高凈值客戶需求挖掘的SPIN提問技巧》等系列專業(yè)課程和《訓
練營：大保單成交的銷售技巧》被邀請返訓達48場，覆蓋人員超過一千多名保險績優(yōu)
學員，滿意度高達100%；
《大保單成交之——年金就是萬金油》——返聘30多期，課程滿意度達99%
自2021年起，蘭老師作為泰康保險集團的簽約講師，由她原創(chuàng)的幾門以高客大保單營銷為目標的《大保單成交之——年金就是萬金油》、《大保單成交之——終身壽險是避險利器》、《私人銀行高凈值客戶財富安全規(guī)劃思路》等爆品課程，通過三年的持續(xù)優(yōu)質(zhì)輸出，累計為泰康全國各地區(qū)績優(yōu)學員進行了銷售技巧培訓超過100多場，覆蓋學員超過5000人次，課程滿意度高達97%；
特別是泰康西安分公司的110多名績優(yōu)學員，在培訓后迅速落單多張大額年金險，對
課程反響尤為熱烈。值得一提的是，蘭老師是保險行業(yè)首個提出《大保單成交之——年金就是萬金油》理念的實戰(zhàn)派講師，單這一門課程，在泰康集團全國各地返場培訓高達30多場，課程滿意度達99%；至今，保險行業(yè)仍將“年金就是萬金油”傳為佳話。