【培訓(xùn)對(duì)象】
銀保分管領(lǐng)導(dǎo)、銀保負(fù)責(zé)人、企劃或培訓(xùn)科長(zhǎng)、部分業(yè)務(wù)骨干等

【培訓(xùn)收益】
提升認(rèn)知：清晰新形勢(shì)下政策變化的影響，把握住未來銀保產(chǎn)品的銷售先機(jī)； 引導(dǎo)管理者者做好銀保隊(duì)伍的重塑與搭建； 意識(shí)到銀保團(tuán)隊(duì)在新征程中扮演的角色并掌握相應(yīng)技能。

一、研判行業(yè)新趨勢(shì)，清晰未來銀保發(fā)展之路
1.全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融市場(chǎng)趨勢(shì)
我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與金融政策導(dǎo)向
銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)融合發(fā)展趨勢(shì)
2.銀保業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
金融科技對(duì)銀保業(yè)務(wù)的影響
監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)銀保業(yè)務(wù)的影響
宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)對(duì)銀保業(yè)務(wù)的影響
3.銀保行業(yè)合作發(fā)展趨勢(shì)
深化合作關(guān)系：雙方將在產(chǎn)品銷售、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶服務(wù)等方面進(jìn)行更緊密的合作，以提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
多元化銷售渠道
1）網(wǎng)上銀行
2）手機(jī)銀行等途徑
3）專業(yè)化服務(wù)向客戶提供更多的壽險(xiǎn)產(chǎn)品。
4）銀行將保險(xiǎn)銷售納入日常員工績(jī)效考核
合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制：
1)銀行和保險(xiǎn)公司需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，防止不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。
2)雙方將在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面進(jìn)行更緊密的合作，以確保產(chǎn)品的質(zhì)量和信譽(yù)。
3)嚴(yán)格執(zhí)行金融消保8項(xiàng)規(guī)劃，維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。
提高服務(wù)水平以提升客戶的滿意度和忠誠(chéng)度
中國(guó)將迎成為全球最大、最好的保險(xiǎn)市場(chǎng)
二、銀保隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)
1. 明確人才隊(duì)伍建設(shè)的目標(biāo)
根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)需求，明確所需人才的專業(yè)技能、素質(zhì)能力和職業(yè)素養(yǎng)。
確定人才隊(duì)伍的數(shù)量和質(zhì)量要求，以滿足公司發(fā)展的實(shí)際需要。
2.制定人才隊(duì)伍建設(shè)的規(guī)劃
設(shè)計(jì)包括理論學(xué)習(xí)、實(shí)踐操作、崗位鍛煉等在內(nèi)的全方位培訓(xùn)體系。
制定長(zhǎng)期和短期的人才培養(yǎng)計(jì)劃，確保人才培養(yǎng)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步。
3.加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)
培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)成員之間的協(xié)作精神和團(tuán)隊(duì)意識(shí)。
提升管理層領(lǐng)導(dǎo)力，培養(yǎng)能夠帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的能力。
4.銀保團(tuán)隊(duì)在新征程中的角色認(rèn)知
輔導(dǎo)者
1)早夕會(huì)經(jīng)營(yíng)
2)產(chǎn)品輔導(dǎo)
3)技能輔導(dǎo)
4)意愿輔導(dǎo)
服務(wù)者
1)產(chǎn)品售后服務(wù)
2)陪訪服務(wù)
3)退單安撫
經(jīng)營(yíng)者
1)網(wǎng)點(diǎn)銷售過程的經(jīng)營(yíng)
2)網(wǎng)點(diǎn)人員的關(guān)系經(jīng)營(yíng)
管理者
1)定期團(tuán)建
2)營(yíng)銷氛圍營(yíng)造
3)理財(cái)經(jīng)理“職涯”規(guī)劃
4)網(wǎng)點(diǎn)榮譽(yù)建設(shè)
二、銀保業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)與突破策略
1.重塑保險(xiǎn)理念，回歸壽險(xiǎn)真諦
2.2024重新定義金融強(qiáng)國(guó)新時(shí)代壽險(xiǎn)意義與功用
家庭風(fēng)控管理措施
提高家庭風(fēng)險(xiǎn)保障
鎖定收入補(bǔ)償
儲(chǔ)備未來急需的現(xiàn)金流
家企資產(chǎn)隔離
金稅四期下稅收籌化
指定財(cái)富傳承
3.專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值 品質(zhì)贏取未來
 顧問式、專業(yè)化營(yíng)銷流程精解
1)專業(yè)、主動(dòng)、服務(wù)、個(gè)性、雙贏——成熟的顧問式營(yíng)銷五要素
2)篩選、營(yíng)銷前預(yù)演、KYC、面談（理念+需求+產(chǎn)品）、促成點(diǎn)、售后服務(wù)
 客戶群體畫像與需求指引分析
1)低端客戶——注重?cái)€錢，積少成多；
2)中端客戶——安全；保值的同時(shí)能增值；
3)高端客戶——傳承、隔離、融資、稅務(wù)規(guī)劃等；
 銀行客戶資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與五大誤區(qū)
1)現(xiàn)狀：對(duì)市場(chǎng)缺乏信心、精力有限無法管理、收益下滑期望降低；
2)誤區(qū)：關(guān)注利益，無視風(fēng)險(xiǎn)、沒有規(guī)劃、近功急利、產(chǎn)品錯(cuò)配且單一；
 全量資產(chǎn)配置觀念下的銀保產(chǎn)品營(yíng)銷邏輯
1)全量資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)模塊（短+中+長(zhǎng)）
2)全量資產(chǎn)重配組合模式（固收+浮動(dòng)）
 資產(chǎn)配置在營(yíng)銷中的實(shí)際應(yīng)用
1)主動(dòng)詢問——尋找潛在客戶
2)主動(dòng)跟進(jìn)——精準(zhǔn)KYC鎖定客戶
3)四段論——開口切入話題導(dǎo)入理念與產(chǎn)品 

曾任：太平人壽中心支公司銀保分管總經(jīng)理
曾任：農(nóng)銀人壽省分公司銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)理
曾任：農(nóng)銀人壽中心支公司總經(jīng)理
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)營(yíng)銷方向 特邀講師
太平人壽服務(wù)營(yíng)銷方向 特邀講師
12年銀行、保險(xiǎn)銷售管理培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
中行、農(nóng)行、工行、建行等多家銀行合作場(chǎng)次200+，課堂氛圍佳，返聘率100%
現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+/現(xiàn)場(chǎng)授課銀行數(shù)超過200+

擅長(zhǎng)方向：網(wǎng)點(diǎn)管理技能提升、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷技能提升、銀行網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)打造、銀行員工職業(yè)化塑造，標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
李老師擁有12年銀行、保險(xiǎn)銷售管理及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期為廣東省、湖南省、江西省等地區(qū)的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、郵政，農(nóng)商行等多家銀行網(wǎng)點(diǎn)提供服務(wù)改制和轉(zhuǎn)型咨詢及顧問服務(wù)，培訓(xùn)過的學(xué)員10萬余人，服務(wù)銀行客戶200余家。
曾組織策劃并主講“理財(cái)沙龍”千余場(chǎng)，單場(chǎng)成交最高1700萬。
為農(nóng)銀人壽河北分公司搭建沙龍項(xiàng)目營(yíng)銷體系，全省培訓(xùn)營(yíng)銷隊(duì)伍110人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出保費(fèi)5600萬期交，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營(yíng)銷沙龍數(shù)千場(chǎng)。

【實(shí)戰(zhàn)案例】
1、保定中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行《星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目》
擔(dān)任主講老師，對(duì)此地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了連續(xù)2期，每期7天的授課+輔導(dǎo)，網(wǎng)點(diǎn)形象及員工的服務(wù)營(yíng)銷能力大幅度得到了提升，學(xué)員好評(píng)100%。
2、石家莊中國(guó)銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目
擔(dān)任項(xiàng)目主導(dǎo)講師，對(duì)石家莊中國(guó)銀行各個(gè)支行進(jìn)行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)塑造和導(dǎo)入，進(jìn)行4期，每期7天，網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)營(yíng)銷能力有了顯著改善，后又有多次返聘。
3、農(nóng)業(yè)銀行河北省分行網(wǎng)點(diǎn)主任暨基層黨支部書記培訓(xùn)項(xiàng)目
擔(dān)任主講講師，主要負(fù)責(zé)全省200多名網(wǎng)點(diǎn)主任暨基層黨支部書記的崗位職責(zé)、營(yíng)銷技巧等方面的技能培訓(xùn)，并得到了銀行高管的一致好評(píng)，項(xiàng)目結(jié)束之后又被推薦介紹邢臺(tái)支行培訓(xùn)項(xiàng)目。
4、中原銀行南陽(yáng)分行保險(xiǎn)沙龍項(xiàng)目推動(dòng)
擔(dān)任主控老師，主要負(fù)責(zé)12家支行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷及沙龍推動(dòng)，組織策劃并主講“理財(cái)沙龍”13場(chǎng)，項(xiàng)目推動(dòng)保費(fèi)1763萬。
5、農(nóng)業(yè)銀行唐山分行《決勝開門紅保險(xiǎn)沙龍項(xiàng)目》
擔(dān)任主講老師，組織策劃并主講“理財(cái)沙龍”21場(chǎng)，實(shí)收保費(fèi)3900萬

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】
曾為農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行開展服務(wù)意識(shí)與服務(wù)能力提升培訓(xùn)為期1年，培訓(xùn)累計(jì)100場(chǎng)，累計(jì)培訓(xùn)輔導(dǎo)人數(shù)10000+，返聘10期，學(xué)員好評(píng)率高達(dá)98%
曾為中國(guó)銀行--中國(guó)人壽開展聯(lián)合沙龍項(xiàng)目輔導(dǎo)培訓(xùn)，項(xiàng)目周期21天，后累計(jì)返聘兩期，培訓(xùn)累計(jì)60場(chǎng)，累計(jì)培訓(xùn)輔導(dǎo)人數(shù)500+，學(xué)員好評(píng)率高達(dá)95%。
曾為中國(guó)銀行骨干員工和管理人員講授《打好你的職場(chǎng)王牌——陽(yáng)光心態(tài)與情壓管理》《爆燃——職業(yè)素養(yǎng)鍛造訓(xùn)》等課程，累計(jì)10+期。
曾為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行骨干員工和管理人員講授《提速增效—青年骨干職業(yè)化修煉》《提速增效——職業(yè)化心態(tài)與內(nèi)驅(qū)力》《職業(yè)化心態(tài)與情緒壓力管理》等課程，累計(jì)10+期。
曾為水務(wù)集團(tuán)城市分公司員工講授《職業(yè)素養(yǎng)》《不同的崗位共同的責(zé)任—職業(yè)素養(yǎng)提升訓(xùn)》等課程，累計(jì)6+期。
曾為光大銀行講授《打好你的職場(chǎng)王牌——情壓管理課》《化繭成蝶——從校園人到企業(yè)人》課程，累計(jì)6+期。
曾為農(nóng)銀人壽骨干員工青年員工講授《打好你的職場(chǎng)王牌——陽(yáng)光心態(tài)與情壓管理》《爆燃——職業(yè)素養(yǎng)鍛造訓(xùn)》等課程，累計(jì)6+期
曾為中國(guó)建設(shè)銀行員工講授《職場(chǎng)情商與壓力管理》《用職場(chǎng)溝通力打造你的“高光”時(shí)刻》等課程，累計(jì)6期。
曾為太平人壽員工和管理層講授《爆燃——職業(yè)素養(yǎng)鍛造訓(xùn)》《職業(yè)化溝通》等課程，累計(jì)6期。 

• 我國(guó)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的前景及管理與推動(dòng)

   

  課程背景：壽險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國(guó)務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，特別是習(xí)近平總書記提出“保險(xiǎn)姓保’的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著壽險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，銷售渠道的多元化是各家保險(xiǎn)公司追逐的目標(biāo)。而銀行保險(xiǎn)代理銷售可以讓保險(xiǎn)公司充分利用銀行網(wǎng)點(diǎn)，人員和客戶快速提升業(yè)績(jī)和市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大影響。..

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• 銀行保險(xiǎn)轉(zhuǎn)型下的期繳營(yíng)銷模式創(chuàng)新

   

  課程背景：銀行保險(xiǎn)在中國(guó)的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開始，很多保險(xiǎn)公司在銀保運(yùn)作方面都是個(gè)險(xiǎn)的套路，那就是訓(xùn)練技巧和客戶一對(duì)一營(yíng)銷的技能，隨著銀行保險(xiǎn)在銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管越來越嚴(yán)格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營(yíng)銷已成事實(shí)，導(dǎo)致無處下手？銀行保險(xiǎn)植根于銀行合作進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售，非駐點(diǎn)導(dǎo)致大量銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶，導(dǎo)致業(yè)績(jī)嚴(yán)重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無米之炊&r..

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• 銀行保險(xiǎn)客戶營(yíng)銷策略與關(guān)系維護(hù)技巧

   

  課程背景：近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，客戶對(duì)金融服務(wù)渠道.金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高.更全面的需求。與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化時(shí)代到來及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇使銀行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在這種新形勢(shì)下，銀行再單純依靠網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量增加.資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張等粗放的管理模式，已很難適應(yīng)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。嚴(yán)峻而復(fù)雜的外部環(huán)境，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人提出了更高的要求..

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• 銀行保險(xiǎn)——網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)與關(guān)系維護(hù)

   

  課程背景：銀行保險(xiǎn)在中國(guó)的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開始，很多保險(xiǎn)公司在銀保運(yùn)作方面都是個(gè)險(xiǎn)的套路，那就是訓(xùn)練技巧和客戶一對(duì)一營(yíng)銷的技能，隨著銀行保險(xiǎn)在銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管越來越嚴(yán)格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營(yíng)銷已成事實(shí)，導(dǎo)致無處下手？銀行保險(xiǎn)植根于銀行合作進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售，非駐點(diǎn)導(dǎo)致大量銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶，導(dǎo)致業(yè)績(jī)嚴(yán)重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無米之炊&r..

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• 玩轉(zhuǎn)期繳——銀行保險(xiǎn)銷售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準(zhǔn)備金評(píng)估利率下調(diào)文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務(wù)正面臨一系列考驗(yàn)。一名合格的理財(cái)顧問如何理解金融監(jiān)管“保障做足，理財(cái)做長(zhǎng)”的內(nèi)涵，如何讀懂監(jiān)管推動(dòng)“保險(xiǎn)姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費(fèi)者為中心背后的轉(zhuǎn)型信號(hào)？中國(guó)的人身險(xiǎn)市場(chǎng)起于團(tuán)險(xiǎn)渠道，興于個(gè)險(xiǎn)渠道..

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• 打造銀行保險(xiǎn)狼性營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)

   

  課程背景：銀行理財(cái)經(jīng)理是接觸客戶最前沿的人員，他們每天都在接觸著各式各樣的客戶，各種層級(jí)和各種情況，現(xiàn)在銀保監(jiān)會(huì)合并后，很多政策相應(yīng)出臺(tái)，保險(xiǎn)公司不允許在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行駐點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，甚至很多的地區(qū)已經(jīng)不允許保險(xiǎn)公司銷售人員直接接觸客戶，那么為了完成既定的任務(wù)目標(biāo)和計(jì)劃，復(fù)制一個(gè)可以獨(dú)立完成營(yíng)銷動(dòng)作的理財(cái)經(jīng)理就只管重要了，這樣一門叫做“網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)化提..

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