【培訓對象】
銀行員工，銀行服務的客戶，關注教育的家長

【培訓收益】
1、提升學員財商的認知，降低因為錢產生的焦慮 2、掌握提升財商的方法，提升管理錢的能力 3、掌握子女財商教育的方法，提升子女的財商，讓子女一生不為錢發愁

一、財商是什么？
1、人的五商：智商、情商、財商、逆商和愛商的關系
2、財商的高低決定了財富的高低
 缺乏財商的四種人生標簽：月光族、守財奴、窮一生、無德富
 中國缺乏財商教育的歷史原因
 財商低人生四階段的表現：兒童期、青春期、中年期、晚年期
二、如何提升財商？
1、認識錢，樹立正確的財富觀
 錢是提升生活品質的工具
 錢是不是萬能的
 幸福與錢的多少無關
2、了解錢的屬性，尋找賺錢的規律
 錢是衡量價值的標準
 錢是有靈性的：財散人聚，財聚人散，
 錢是講道德的：不義之財無福享受
3、學習資產配置方式，提升管理錢的能力
 雞蛋不能放在一個籃子里：標準普爾家庭資產配置
 了解銀行四類產品：固收類、現金類、權益類、功能類
4、學會記賬，分析花錢的原因，控制消費
 巧用記賬工具，分析支出賬單，分析消費是想要還是需要
 制定消費預算：羅列家庭各項開支做預算
 養成消費習慣：先存后花，強制儲蓄
三、如何實現財富自由？
1、財富自由三大標準
 人身自由
 時間自由
 財富自由
2、賺錢的四大境界ESBI四象限
 打工仔：為別人賺錢
 個體戶：自己為自己賺錢
 企業家：別人為自己賺錢
 投資家：錢為自己賺錢
3、實現財富自由必備的四大能力
 懂營銷：營銷不是銷售
 懂財務：不會算賬窮一生
 懂投資：讓錢為自己賺錢
 懂法律：有命賺也得有命花
四、提升子女財商的方法和工具？
1、4-6歲幼兒園階段：主要是通過做游戲、講寓言故事、參與互動等方式，來培養孩子對理財的興趣。
 3歲學會識別硬幣
 4歲會管理少量的零花錢
 5歲會識別大額紙幣，知道簡單的零錢交換
 6歲懂得讀價格標簽并確認自己有無購買能力
2、7-9歲小學低年級階段：主要通過實物展示、實踐活動、參與型游戲等方式，提高孩子對于金錢的計算和掌控能力。
 7歲知道估算所購買商品的總價格，懂得在銀行開戶存錢
 8歲知道訂立簡單的每周開銷計劃，簡單記賬
 9歲學會儲蓄
3、10-12歲的小學高年級階段：主要通過情境教學、實踐性互動、經驗中串聯知識點的方式，夯實理財品質的基礎。我們要讓這階段的孩子學會進行長期的銀行儲蓄，學會計算利息；懂得一些簡單的財務知識，包括資產、負債、收入、利潤等。
4、13-15歲的初中階段：主要通過頭腦風暴、模擬演練等方式，打好孩子扎實理財基礎。我們要讓這階段的孩子了解如何創業，如編寫創業計劃書；了解各種金融市場投資工具；學習一些宏觀經濟基礎知識。

 

 

吳奇老師
——銀行保險營銷專家
 曾任世界500強企業、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區培訓負責人
 曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓部經理
 十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰經驗
 中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師
 財富健康管理師
 銀行保險項目操盤手培訓導師

【個人簡介】
吳奇老師擁有世界500強金融保險企業的工作經歷，工作十余年深耕一個領域，，從基層業務崗做起，依靠個人能力歷經三級機構，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰營銷經驗和培訓經驗，在行業內多家公司成功復制推廣，課程通用性極強，保險業績提升顯著。吳老師圈內口碑很好，課程復購率很高，成為銀保行業沙龍項目操盤手培訓的引領者。
吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓部北區的負責人，也是全國沙龍項目操盤手培訓的導師，負責全國的項目操盤手培訓，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓，以戰帶訓的模式，累計參加人數300人，落地項目120場，現場產出保費1900萬。
吳老師在河北分公司擔任培訓部經理時，搭建高客營銷體系，全省培訓績優隊伍50人，三個月的時間，產出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創新項目。
同時吳老師也是中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現場培訓網點數超過1000+、主講銀保營銷沙龍數千場，單場最高產出1105萬。擅長保險營銷項目的創新，課程的開發，保險講師的培訓、原創保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現財富自由》、《績優人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風格】
實用落地：憑借十余年豐富的工作經驗、成功案例分享，只講干貨。
風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】
《高產能沙龍項目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現場的成交性》
《高端客戶的保險金信托營銷技巧》
《提升財商智慧，實現財富自由》
《績優人員必備的法稅技能》