【培訓對象】
銀行員工、銀行中高層領導、金融機構員工及中高層領導。

【培訓收益】
加深對商業銀行負債業務的認識，掌握本地區商業銀行可開發得負債業務范圍及類型，掌握商業銀行負債業務的布局設計思路，有針對性地管理負債業務的方法。

一、新經濟之下的商業銀行負債業務
1、商業銀行負債業務具體都有哪些？
1.1 資產業務、負債業務、中間業務的關系
1.2 業務種類簡述、我國負債業務構成與變化
1.2長期以來經濟變化對負債業務的影響
2、商業銀行負債業務的重要性
2.1負債業務的資金來源
2.2負債業務的構成結構
二、現階段為何要加強商業銀行負債業務質量管理？
1、在商業銀行負債業務中，哪些方面需要加強管理意識，為什么？
1.1 商業銀行負債經營的原則和管理
1.2 存款業務、長短期借款業務的經營管理
1.3 負債業務成本的管理
1.4 負債業務風險的管理（流動性、利率、匯率、案件等）
2、現階段，為什么需要加強負債業務質量的管理？
2.1 以往負債業務質量的虛虛實實有哪些？
2.2 什么是商業銀行負債業務又是如何管理質量的？
2.3 負債業務質量的標準從何談起？
三、如何有效提高負債結構的多樣性？
1、收集客戶信息，先積累素材，再制定多樣性細則
1.1了解客戶自己的目標和期望
1.2 收集真實反映客戶持續經濟能力的基本信息
1.3 簡單五步，完成周邊客戶穩定持續性的畫像對標
2、收集自身、省內行業信息，制定長期的行業服務
2.1 地區特征的熟知
2.2 區域內行業劃分
2.3 行業內的企業劃分和取舍
四、防范轄區內商業銀行負債業務的各類風險及優化對策
1、保持負債業務的持續與穩定
1.1 地區、行業、企業、人文對風險的影響
1.2 如何選擇客戶？建立長期穩定的業務關系
2、保持負債業務的真實可靠性
2.1 改變以往對業績指標的節點式要求
2.2 打開眼界，完善盡職調查的全面性
2.3 對市場經濟動態的把握，對轄區發展的關注（大局觀）
3、優化商業銀行負債結構的對策和建議
3.1 提高服務水平，獲取負債來源及信息
3.2 變幻負債產品搭配，挖掘客戶需求
3.3 成本的控制，產品長短期的設計，利率高低的配置 

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁
原中信資產 風險管理及破產管理人
原浦發銀行 大堂經理、事中監督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師
資產證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業務講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰經驗。
在中信商業保理期間，為16個主體企業設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業務制度，被多家商業保理企業借鑒；幫助企業保理業務不良資產清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產品項目的全面合規風險責任審查及認定，與相關人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網點支行，三個月內客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經驗的是經驗，對于金融企業如何做好合規及風險管控進行了深入研究，總結了一套金融企業風險管理的方法論，并在多家金融機構落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業在風險領域的管理水平，希望為金融行業的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產管理、不良資產、盡職調查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產”》
《不良資產處置的全方位一線清收戰備》
《不良資產行業“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產業鏈、未來金融：
《金融的發展：供應鏈金融與增強產業鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產物》
廳堂管理、銀行資產負債業務管理、金融營銷管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關鍵階段和應有的資產配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》
《金融行業管理層未來5年生涯規劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業在新時代的轉變讓我們深受啟發，供應鏈金融離不開供應鏈，資產也隨時在優勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓學員對資產、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端 

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