【培訓對象】
所有已工作的職場人士

【培訓收益】
通過本次課程，讓授課對象從知識層面理解“現金流”、“財務狀況”、“財務目標”等概念，掌握“家庭生命周期”的理論知識。讓受眾從態度層面產生“我要理財”、“我要讓家庭資產保值升值”的意識。從技能層面能對自己的家庭生命周期進行判斷，分析自己的家庭階段及財務需求，并掌握常用的資產配置方法。為后期家庭理財奠定良好的基礎

 一、開題小游戲
家庭自我診斷：我在社會哪一層？
1、通過小游戲，引出我國的社會階層劃分
2、區分“中產家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產的標準
2.2. 什么是中等收入的標準
2.3 兩者有何區別？分析自己的投資特質及可能的理財喜好
二、最常見的理財誤區
1、混淆“收入”概念與“資產”概念
1.1 講解“現金流”和“資產”的區別
1.2 “家庭財務的八大類型”
2、 認為收入低資產少就不需要理財
2.1 “我的錢還不夠多，所以不需要理財”
2.2 “你不理財，財不理你”
3、只顧眼前，不管未來的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財潛在風險的分析

三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現
用圖表呈現一個正常的家庭會經歷的生命周期
用對比圖分析不同周期中的家庭，財務方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實操訓練：家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產風險規避
1、分析家庭資產縮水的主要成因
2、如何隔離風險，做好資產的保值增值規劃
2.1 意識清晰，行動保障
2.2 債務劃分及風險規避
2.3 合理的資產配置
五、投資理財四步走
1、通過家庭生命周期分析，明確不同階段的財務需求
2、梳理家庭現有的財務狀況，做出家庭財務狀況的診斷
3、根據需求，進行家庭財務目標的梳理和建立
3、根據財務目標和現有狀況，確定理財方案

企業財務、稅務審計、融投資、非財專題 訓練專家西南大學 人事與管理心理學 研究生
人事廳&教育廳注冊 會計專業副教授高級會計師 & 高級心理咨詢師
20 年企業財稅咨詢經驗
西南石油大學 榮譽教授

四川財經職業學院等多所高職院校 特聘校外專家四川職業培訓師訓練與認證中心 金牌講師
2019 年全國好講師大賽“最佳創新獎”得主

2019 年全國好講師大賽“全國 50 強”得主ACIA 國際注冊高級職業培訓師
ACIC 國際注冊高級企業教練

會計學及管理人事心理學雙料專才，會計專業副教授、高級會計師、高級心理咨詢師，曾在多家大學任教，從事企業財稅咨詢二十年，有著豐富的企業財務管理及培訓經驗，近年來專注管理者綜合素質和財務管理能力的提升。基于多年的教學和實戰經驗，在知名企業五糧液集
團、國家電網、民生銀行、建設銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國資委、雅安國資委、香

港德匯嘉聯財富管理集團、臺灣雋天經紀公司、安吉物流等做近百場全面預算、項目審計、會

計準則、財富規劃、稅務籌劃、非財能力提升、管理團隊建設等方面的培訓，客戶評價均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業實際問題的實戰派講師。

企業定制課程：
《財務分析與企業決策》 《非財高管技能提升課》 《企業投融資及資產重組》
《企業股權結構及財稅解析》 《企業經營風險及方案》 《創造高效益的阿米巴》

公開課程&沙龍類：
《高凈值人群的財務規劃》 《后疫情時代的投資策略》 《家庭生命周期及理財規劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財商思維》 《從財小白到財務自由》

1.有多行業企業財稅咨詢的實戰經驗，對具體實操有很多實用實效的方法。

2.授課極具啟發性，是國內少有的既懂顧問技術，又懂教練技術的老師，既能解決課堂上涉及的問題，又能引發學員反思個人的心智模式，產生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問答時間，面對學員在工作中常遇到的各種棘手問題，從容給出成熟、系統的解決方案。
4.敏銳度極高，對所培訓團隊的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會給企業領導者一些有價值的建議。
5.臺風穩健，作風嚴謹，敬業負責，與學員有良好的互動，幽默互動中既活躍了課堂氣氛，又透著智慧，有些見解讓人受益終生。

調研方面
僅采用問卷調研，或僅聽 HR 的表述，或不調研 采取兩個步驟（先問卷調研，后電話訪談），三個層次的調研（企業領導， 企業HR，參訓學員代表），全方位摸
準客戶需求
內容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實用技能方法，也有背后的原
理，讓學員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學員，填鴨式，學員被動接受 更多地是啟發式，教練式，來引導學員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學員主動學習，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現實 全部用目前企業中常見的問題做案例，讓學員如身臨其境，有利于課后
在企業中解決類似問題
培訓焦點 只講行為方式，忽視思維方式的引
導 不僅講實用方法，重點培養學員的正
確的思維方式，這樣讓學員學到“根”

點評方面
只點評學員行為方面的問題，讓學員只看到自己的缺點，而沒看到盲點。 老師運用教練技術的精髓對學員的發言和表現做點評，句句到位，直指人心，讓學員看到自己的盲點，讓學 員看到自己一貫以來的模式是否有問題，這樣讓學員受益終生

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