【培訓對象】


【培訓收益】
1.貸后管理作為實現授信業務收益和強化客戶綜合管理的重要一環，在對公授信業務全流程中發揮重要作用，通過本課程的學習，提升相關業務條線員工對貸后管理工作的深入理解與思考。 2.提示貸后管理工作的操作要點，增進相關業務條線員工對信用風險的預警能力，追蹤能力和管理能力。 3.分享國內外金融機構日常信用風險管理特別是貸后管理的方法，對照自身的工作，尋找不足并擴展學員視野。

第一章貸后追蹤與貸款管理

1.當前貸后檢查與貸后管理中的主要問題
2.自查：貸后管理過程中是否存在以下現象與問題
3.重新理解三道防線 
4.貸后管理的主要工作與基本原則
5.客戶分層，時效性要求與三個盯住
6.貸后檢查：一般做法和要點
7.貸后檢查報告的撰寫
8.貸后回訪與客戶管理：首次，隨后及到期前
9.為什么評級如此重要：評級在貸前，貸中，貸后中的作用
10.檔案管理與貸款到期管理
11.貸后管理：大中型企業與中小型企業的不同
12.監管機構針對貸后檢查要點分析：監管趨勢與要點
13.金融資產，金融工具與金融該資產風險分類
金融工具準則及其相關要點
從貸款分類到金融資產分類
解讀《商業銀行金融資產風險分類辦法》
其他分享
14.其他分享

 

第二章貸后管理與預警中的財務與經營分析

1.交叉分析：大型企業與中小型企業；基本做法與要點小結
2.客戶信用風險的指針是什么
3.快速識別客戶的信用風險情況
4.識別與判斷企業的過度負債
5.流動性分析，現金流分析與償債能力分析
6.擔保，擔保能力，母子公司與控股公司下的考慮因素
7.貸后管理中的財務預測
8.財務報表粉飾與造假識別的基本方法
9.其他分享

第三章早期預警與客戶退出

1.風險預警的內涵
2.早期預警信號及其處理
內部預警信號與外部預警信號
公開信息與資本市場信息
系統化的信息與信號獲取
3.相關問題與案例：
高速擴張，現金流，信貸結構，貨幣資金與償債能力
經營模式，行業，擔保人，資本市場，產能，稅務，造假
其他
4.客戶管理及退出
預警與退出
退出與客戶關系管理
退出的時點與節奏的把握
退出的決策的定性與定量因素
其他分享
5.其他分享

第四章貸后管理實踐分享：基于國內外銀行的實踐

1.貸后檢查視角下的風險管理及主要做法
2.大型銀行的貸后運行機制和流程是怎么樣的
3.風險控制：審批與追蹤/跟蹤機制的構建
4.落實審批單中的貸后管理要求
5.貸后管理：前中后中后臺人員的分工
6.早期預警：行內外信息系統化獲取與后續工作
7.如何管理問題貸款：前中后臺分工與一般策略
8.良好的貸后管理如何做
9.貸后管理在新時代的發展趨勢
10.其他分享 

賈老師在金融行業從業20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業的客戶開發和維護，以及各類對公業務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業，外資企業與民營企業客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在上述行業的并購交易(規模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

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