【培訓對象】
個人客戶經理等。

【培訓收益】
1 、挖掘陌生存量客戶需求，通過溝通技巧提高營銷； 2 、培養經理主動營銷意識，掌握營銷心理技巧，應對客戶行為，掌控對方購買心理 3、掌握規劃資產配置，沙龍外拓活動的技巧，以此提高銷售； 4、學習處理客戶的投訴與抱怨技巧，增強危機事件的處理能力。 5、實際演練、反復演練、熟練掌握！

 第一天
第一篇 陌生存量客戶營銷技巧
第一章 【挖掘開導陌生存量陌生存量客戶心理分析與運用】
1. 【陌生存量客戶總是說沒時間——五秒鐘引起陌生存量客戶的興趣】
2. 【陌生存量客戶總是說不需要？讓陌生存量客戶自己發現需求的三大技巧】
3. 【陌生存量客戶對產品沒興趣——SPIN的溝通方法】
4. 【陌生存量客戶對介紹沒反應——察言觀色的訣竅】
5. 【根據具體情況確定銷售策略（獵手型、顧問型、伙伴型）】
第二章 【陌生存量客戶主動營銷技巧】
1. 【識別推薦目標】
陌生存量客戶的細節識別判斷
識別幾類性格陌生存量客戶溝通營銷技巧
主動營銷交叉基本原則
（演練）潛在陌生存量客戶的營銷挖掘
第三章 【陌生存量顧客質疑應對與銷售障礙對策】
1. 【時間短所以柜臺完全沒辦法銷售嗎】
2. 【對每個陌生存量客戶都推薦產品就好嗎】
3. 【你才說兩個賣點陌生存量客戶就不聽了嗎】
4. 【不喜歡保險的陌生存量客戶會購買保險產品嗎】
5. 【產品如何才有吸引力】
第二篇 需求引導式營銷技巧
第一章 【客戶需求引導式主動營銷技巧】
產品的主動銷售過程
（1）專業銷售的新變化
（2）現場接觸客戶的技巧
（3）現場接觸客戶的方法
（4）接觸客戶時的話語
了解客戶需求的技巧
（1）詢問的方法
（2）問題的優先次序
（3）陌生存量客戶的追求
（4）同理心傾聽技巧
金融產品介紹與推薦
（1）找出金融產品的最大賣點
（2）陌生存量客戶購買的是產品的利益
（3）信用卡介紹
異議的處理
（1）異議處理的原則
（2）異議處理的方法
（演練）要求轉存別行的顧客的處理方法
第二章、需求引導式溝通技巧訓練
一、有效溝通的定義
1、識別客戶的人際風格
2、有效溝通中傾聽與復述技巧
3、有效溝通中的積極肢體語言的運用
4、給客戶最美好的第一印象-開場話術
5、有效溝通善用漏斗式問話-提問技巧與話題延續
顧客需求引導（演練）
二、需求引導式溝通要點訓練
1、開場白應達到三個目的：
拉近距離
建立信賴
引起興趣
2、有效對話內容
1）、提問引導法：鎖定客戶的需求
 需求：想說愛你不容易
 價值：客戶真的認可嗎？
 傾聽技巧：聽懂對方的話外音
 開放問題：引導客戶多說
 封閉問題：鎖定客戶需求
2）、四步引導法：引導客戶自己下結論
 澄清：當不了解客戶的意思時
 重復：當明白客戶的意思時
 引申：把話題從一個點引申到另外的點
 概括：和客戶一起總結概括
3）、信息的有效提練
 為何要提練信息：
 哪些信息需要提練：
 如何提練信息
 提練的信息保存、傳遞、共享和更新方法
4）、何時展示能力？
 展示時機比能力更重要
 處理異議的具體方法
 客戶續訂能力：利潤的源泉

第二天
第三篇 如何做沙龍外拓等會議營銷
第一章·沙龍外拓活動關鍵點與銀行人員前期準備
一、沙龍外拓活動關鍵點
 活動有多吸引我
 產品附著力
 會議現場配合簽單
 后期回款
二、沙龍外拓活動核心點
1、匹配
 市調清晰；活動要與社區匹配；
 錯誤案例：電子銀行進老年社區
2、批量
 盲目走訪、問需不需要，挨家挨戶事倍、功半。
 前期要批量型，要有廣告宣傳物（電梯）
3、營銷配合
 會議營銷配合
 當天不成交，后期艱難；
 錯誤案例：沒帶POS機，發票等
4、回款為重
 永遠要留有回款“勾”；
 兌換獎品；
 答案揭曉；
 專家到現場；
 下次告訴你
三、沙龍外拓活動的工作順序
A、市場調查
參與客戶調查
1. 第三方合作方確定
2. 制作活動方案
3. 準備物料
B、活動執行
1、前期普及、宣傳、鋪墊時間10天內；
2、宣傳期間收集目標客戶；
3、邀約客戶，確認當天到場率
C、活動營銷
1、介紹產品、回答咨詢、現場配合簽約；
2、后期跟進簽約
3、催回款
四、活動設計與切入產品
 活動設計（1）體育、才藝
 活動設計（2）優惠活動
 活動設計（3）民生式
活動設計（4）產品展示型
 活動設計（5）服務式
活動設計（6）危機式
 活動設計（7）節假日
活動設計（8）重大事件
五、開展活動五個核心
1. 會議準備
2. 營銷配合
3. 永遠留有回根
4. 責任跟進
5. 營銷催款
6、確認回款后深度挖掘
三、會議營銷
1、會前準備
2、會議營銷工作流程
 “簽到和引座”培訓
 邀約培訓
 主會場流程培訓
 活動營運體系升級重點項目
 官方性、安全感
 簽單培訓
 催款培訓
 營銷配合
 回款進度
 深度挖掘
第四篇 理財規劃與資產配置
第一章 理財產品介紹與投資組合
1.常規理財產品介紹
1）貨幣市場投資理財產品
2）固定收益投資理財產品
3）權益類投資理財產品
4）基金類投資理財產品
5）實物類投資理財產品
6）金融衍生類理財產品
7）私募股權與風險投資產品
8）“首善投資”五部曲
9）投資工具收益性、風險性、流動性判別
10）投資資產配置策略
2.投資市場簡讀
分享交流：房地產投資形勢簡讀
分享交流：股票市場投資形勢簡讀
分享交流：黃金市場投資形勢簡讀
第二章：中高端客戶需求激發與核心理財目標實現
1.需求激發營銷模式
1）下定義式需求激發
2）人生核心需求激發
2.核心理財目標實現
1）穩妥安全現金規劃
2）望子成龍教育策略
3）風險管理無憂人生
4）安享晚年退休計劃
工具：養老及子女教育需求速算工具
5）投投是道投資規劃
6）美好消費支出規劃
7）合理節約您的稅負
8）身后無憂遺產規劃
3.結合自身產品搭配客戶需求
1）家庭客戶資產配置
2）金融產品配置方案
3）產品搭配方案編制
4）投資方案效果預期
5）結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作——理財產品實現客戶需求
案例分享——產品搭配
第三章：常規客戶資產配置與規劃案例分析
1.家庭客戶資產配置
2.理財方案編制要求
3.理財方案寫作要求
4.理財規劃方案編制
5.理財方案效果預期
6.結合客戶案例制作高質量理財綜合方案
7.客戶案例注意要點分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點評
第四章：核心客戶群體資產配置方案設計
1.核心客戶群體人群分類
2.核心客戶財務特征挖掘
3.財務特征應對解決方案
4.核心客戶資產配置策略
5.核心客戶群體方案制作
6.核心客戶群體方案點評
案例演練——核心客戶群體綜合理財案例演練及PK
第三天
第五篇 客戶營銷心理學
第一章、營銷就是高級的心理博弈
一、我們來玩一個好玩的游戲
植入心錨：A箱B箱；；大寫E。
二、營銷的對話真諦
1、并非信息溝通而是情感溝通；
2、善用暗示對話永不直接銷售；
三、從肢體語言讀懂顧客需求
1、身體
前傾；微笑；手臂接觸；手指指示；雙手緊握；
頷首；眼神接觸；肢體心理
2、面部：
皺鼻、眼神（左右、往上、躲避、直視）、眉毛、嘴唇
3、肢體：
權利塔尖、大拇指外漏、側身肚臍、后靠翹腿、手指摸鼻、雙手插袋、手掌摸面、雙手抱胸
4、日常：
按樓梯、頻繁玩手機、話語較少、互動較少、行動有聲
四、解析顧客購買心理模式分析
害怕喪失自主權（奪取）
不信任賣方（奪取）
突出自我，修理欲望（奪取）
我是甲方，勢必視價而估（奪取）
從眾心理，恐慌失敗（奪取）
五、解析顧客為何不買對抗心理應對
強調自主權的人的反抗心理（贏回）
消除戒備，從對方利益出發（贏回）
活用“但是”（贏回）
繞回所需，不談產品，談解決方案（贏回）
主場優勢：（獅子VS鯊魚）既有風險，為何義無反顧？（贏回）
反義詞游戲、演練游戲
六、專業營銷人員心理形象建立
關聯與對比
讓對方感覺良好
活用“兩情相悅”
語速權威
階梯效應
態度積極
七、讓客戶快速購買
1、限數
2、期限
3、慣性
4、期望
5、信息
案例
例如：待會我們出去時順道去趟銀行怎樣？
而不是你想不想待會去趟銀行？
此第一句中“去銀行”就像既成事實般順理成章。
第六篇 營銷綜合模擬演練（由學員現場提供正在銷售產品，模擬銷售，講師點評并建議）
實戰演練一、【顧客質疑應對與銷售用數字和利益說話的實戰技巧】
實戰演練二、【陌生存量客戶需求挖掘與銷售開展話術】
實戰演練三、【學員常見銷售難點現場演練與講師指導解答】
實戰演練四、【引導型銷售對話演練】
實戰演練五、【營銷心理植入，快速說服客戶】

分組演練，反復演練、穿插內容演練、每個內容半小時
課程結束 合影留念

 普林斯頓大學金融留學
企業心理培訓師
國內知名心理學專家
EAP心理培訓師
國際商會新聞媒體發言人
廣州創必成投資有限公司聯席董事
七年留學美國普林斯頓大學金融系，副修心理學，累積了豐富的金融及心理學知識。
曾就職于華爾街摩根士丹利旗下金融投資顧問公司， 2009年參與投資成立廣州創必成投資顧問有限公司，負責海外理財產品在國內的代理，擔任聯席董事職位，對銀行各種理財產品的運營、銷售等環節有深入的認知及獨到見解。
2008年開始成為培訓講師，目前已累計培訓的國內外國有、商業、外資銀行已越50多家，培訓課程300多場，培訓人數累積已超過10000人，課程重復采購率高達90%。在眾多的銀行企業培訓中，曾擔任河南省農行中年員工換崗心理培訓課程講師，并成功輔導改行中年員工實行換崗工作。
曾任國際商會新聞媒體發言人一職，期間，全程參與了銀行企業員工換崗、網點標桿整改等多個咨詢項目；且成功幫助諸多銀行實現標桿網點的整改。

擅長行業&領域
行業：銀行、企業
領域：廳堂營銷、心理學、服務禮儀

主講課程
《銀行網點卓越客戶服務》
《客戶抱怨投訴處理技巧》
《國際客戶公關與商務禮儀》
《高端客戶公關與商務禮儀》
《大堂經理金牌服務營銷能力提升》
《大堂經理主動營銷與溝通技能提升》
《紅酒鑒賞商務宴會禮儀》
《優雅女性高端公關與商務禮儀》