【培訓對象】
國有/股份制/城商行/雙郵/農商行的管理層及業務骨干

【培訓收益】
● 銀行進化路線圖：摩擦再見，數字金融你好 ● 銀行進化路線圖：傳統再見，破局實踐你好 ● 銀行進化路線圖：傳統再見，AI應用你好 ● 銀行進化路線圖：實戰練習，優化AI提示詞

第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字金融你好
一、數字金融是數字時代的必然要求
1. 經濟面
2. 技術面
3. 需求側
4. 供給側
5. 監管面
案例分享：2023年，北京銀行前瞻打造“AI驅動的商業銀行”
二、金融科技驅動銀行創新力量
1. Bank1. 0時代：離不開的物理網點
2. Bank2. 0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技發生的變化
案例分享：杭州銀行商業AI賦能杭州銀行零售智能運營
三、銀行積極探索大模型應用場景
1. 自研模型
2. 與第三方合作
案例分享：Rewind: 把你的記憶全部數字化 字節飛書：怎樣讓組織協作以“事”為中心
頭腦風暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰和機會有哪些

第二講：銀行進化路線圖：傳統再見，破局實踐你好
一、【數智破局】由網點到“空中”，由增速到提質
1．零售客戶數字化旅程，打造“一站式”服務
2．從“增速”，到“提質”
3．提升數字化運營能力
4. 基于機器學習和NLP技術對授信、存款、開戶三類商機數據進行商機挖掘，實現“可信數據 + 地理位置應用 + 智能模型算法”的數字化智能拓客
二、【數據破局】由“傳統數據”到“智能數據”
1. 基金分析與篩選
2. 宏觀、市場、策略分析
3. 數據處理與分析
4. 資產配置報告制作
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2. 打造GBC場景閉環，擴大零售客群服務面
四、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1. 財富管理業務發展帶動非利息收入提升，私行財富客群經營成效顯著
2. 做好財富管理業務的分層、分群客戶經營
3. 由“少數人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
案例分享：興業銀行三金客群數字化經營與新客拓展
五、【周期破局】由“當期價值”到“周期價值”
1. 以客戶生命周期為核心的數字化服務能力迭代
2. “全真銀行”開啟銀行遠程金融服務的運營創新
六、【人才破局】由“傳統人才”到“數字人才”
1. RPA在各崗位的工作場景
2. 如何與RPA數字員工合作共贏
3. 三類核心數字化人才
4. 從T型人才向Π型人才轉型

第三講：銀行進化路線圖：傳統再見，AI應用你好
一、關于AI的那些事
1. AI是什么
2. AI怎么用
3. AI能做什么
二、生成式AI新的應用場景
1. 共學伙伴
2. 內容創作
3. 內容提升
4. 設計素材
5. 音樂創作
6. 創意視頻
三、AI與金融的交響曲，創新與變革
1. 智能客服
2. 個性化服務
3. 情感分析
4. 財富管理
5. 智能投顧
6. 證券業務
7. 銀行業務
8. 保險業務
9. 審計業務
四、金融領域AI案例分享
1．上市公司年報解析自動化： AI 加速財務報表理解與分析
2．研究報告助手： AI 輔助閱讀與撰寫金融研究報告
3．智能報告生成：基于 AI 的定制化研究報告輸出
4．輿情與風險監控： AI 實時監測市場情緒與風險預警
5．合同自動化生成： AI 快速生成各類金融合同模板
6．宏觀經濟分析： AI 綜合分析全球宏觀經濟指標
五、金融產品智能服務與營銷實踐
1. 客戶分析與智能推薦實操
2. 構建個性化產品知識庫工作訪
3. 營銷場景模擬與情緒智能管理
4. 智能決策支持與風險控制
六、AI與零售業務的結合運用之-提示詞的學習
1. 提示詞的重要性與零售業務的應用場景
2. 寫提示詞的原則
1）明確具體 意圖清晰 指定角色 限制范圍
2）交代背景 提供示例 開放式問題 思維鏈
3）多輪優化 多想多看多用
3. 寫提示詞的零售業務應用場景
1）零售客群畫像分析
2）客戶信息整理及營銷建議
3）問卷歸納總結
4）客戶溝通話術
5）營銷場景模擬
七、AI賦能保險業務與社群運營
1. AI智能核保助手
2. AI體檢報告解讀
3. AI詢證醫學助手
4. AI保險測評助手
5. 朋友圈防折疊助手
6. 爆款標題助手
八、幾款國產大模型賦能零售業務優劣勢對比
1. kimi
2. 智譜清言
3. 通義千問
4. 可以平替gpt-3.5的大模型

第四講：銀行進化路線圖：實戰練習：結合業務場景，讓我們來優化提示詞 

中國人民大學經濟學碩士
中國金融理財師
美國注冊財務規劃師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業特邀講師
日產訓企業中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師
商業新知銀行業數字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人
現任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\友邦保險\咨詢公司首席項目總監
累計服務金融機構數超過300+\現場輔導網點數超過500+
連續多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數超過40萬+
服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農商、上海農商、濱海農商、青島農商、重慶農商、佛山黃海農商、清遠佛岡農商、黃河農商和杭州聯合等30家
曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。
其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業發展銀行、廣發銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農信、江蘇省聯社、順德農商總行、貴州省聯社、內蒙古聯社、河南農商行、四川農信、北京農商、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、重慶農商、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、華安聯社、湘西長行村鎮銀行、蚌埠永泰村鎮銀行、駐馬店確山村鎮銀行等多家銀行的零售業務轉型現場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業銀行數字化與AI賦能業務發展 \零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶經營、資產配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創新營銷、
崗位轉型職業化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財富管理系列：
《2025全球宏觀經濟形勢分析與資產配置》
《2025信托：前沿知識、發展趨勢與營銷實務》
《新宏觀經濟趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護與拓展》
《中高端客戶的關系經營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢分析與養老財務規劃實務》
《卓越理財\客戶經理高效工作法（理財\客戶經理的一天）》
《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰法》
《新經濟趨勢下的分紅險營銷實戰》
《基金的精準營銷能力提升》
《產品轉型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業經理標準化零售管理流程鍛造》
《管理者的網點精細化管理效能提升策略》
《新經濟形勢下的網點經營管理能力提升》
《當前環境下商業銀行網點數字化轉型與營銷新策略》
《零售業務發展趨勢及數字化營銷策略》
《私域流量運營與提升策略》
精品課程數字化與AI系列：
《商業銀行數字化轉型與AI賦能業務發展》
《數字化轉型之企業微信客戶關系經營》
精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數字化轉型下的新員工核心職業化能力進階路》 

• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• 金融科技與商業銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯技術的發展使互聯網金融成為可能（三）互聯網金融對傳統銀行資產業務的顛覆和沖擊（四）互聯網金融成為大勢所趨（五）傳統商業銀行的應對策略二、互聯網金融的創新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

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• 商業銀行大數據應用創新

   

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