【培訓對象】
代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【培訓收益】
通過系統的學習，從基礎概念切入，為您解讀行業術語，梳理多種業務模式，深度剖析原理及邏輯，幫助從業人員輕松與客戶交談，推動業務落地。

一、什么是保險金信托
1、保險金信托的起源與發展
2、關于保險金信托的定義
3、保險金信托的構成要素
4、誰可以設立保險金信托
5、保險金信托與家族信托的關系
二、海外保險金信托借鑒
1、美國的保險金信托發展情況
(1)不可撤銷人壽保險信托
(2)不可撤銷人壽保險信托的主要特征
2、日本的保險金信托發展情況
(1)日本保險金信托的兩種模式
(2)日本保險金信托核心目的
3、中國臺灣地區的保險金信托發展情況
(1)臺灣地區以自益型保險金信托為主
(2)臺灣地區保險金信托的主要功能
三、保險金信托的設立與法律架構
1、保險金信托的設立步驟
2、保險金信托的法律架構
四、保險金信托對客戶的價值
1、保險與信托結合的必要性
2、保險金信托的核心功能
五、什么樣的保險適合裝入信托
1、信托法對保險金信托財產的要求
2、國內目前對接的主要保險類型
3、對我國保險金信托類型的未來展望
六、保險金信托參與機構及其服務
1、保險公司的角色及服務內容
2、信托公司的角色及服務內容
3、銀行的角色及服務內容
七、保險金信托對參與機構的業務價值
1、參與機構開展保險金信托的動機分析
2、參與機構之間的業務價值分配
八、案例演示：保險金信托主要應用場景（上）
1、防范監護人侵占風險，保護未成年子女利益
2、防范子女婚變風險，保障成年子女品質生活
3、防范子女創業或揮霍風險，護航財富代際傳承
4、發揮保險杠桿效應，中產也能享受信托定制功能
5、為重組家庭統籌規劃，化解復雜家庭關系
6、保障全職太太的安全感，構建和諧家庭關系
九、案例演示：保險金信托主要應用場景（下）
7、構建家企資產防火墻，阻斷企業經營風險的蔓延
8、設立特殊需要信托，持久關愛特殊兒童
9、協助涉外稅務籌劃，解決客戶跨境的財富管理需求
10、設置激勵機制，激發子女奮發有為
十、中國保險金信托的業務模式
1、保險金信托1.0模式
2、保險金信托1.5模式
3、保險金信托2.0模式
4、保險金信托3.0模式
 

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經理
曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經理
曾任湖南省國際信托有限公司信托經理
曾任方正富邦基金公司子公司業務二部業務總監
曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經理
曾任某頭部商業銀行私行中心負責人
現任某頭部商業銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問
211知名高校雙學士、雙碩士
基金證券從業資格
法律從業資格資格

【擅長領域】
對內領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經營管理、風險管理下的資產配置
對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】
吉雅老師擁有近20年金融機構從業經驗，且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，理論知識扎實，實踐經驗豐富。
吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構對金融知識和客戶服務系統培訓的專業人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。
2012年，中國的監管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經驗之后，希望學習更多的資產端經驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產端業務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業務團隊累計管理資產220億元，成為當時公司管理規模最大的業務團隊。
2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業，這次回歸代表著她對這份事業的熱愛以及全新的理論結合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內資產規模1億元人民幣以上的家辦客戶資產管理服務。
吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規劃、高客經營等知識體系及技能培訓；同時針對企業需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養老、健康及保險產品等，受到各大機構的一致好評。 

• 服裝行業市場區域經理——區域經理管理與實務

   

  【課程大綱】1. 區域經理的角色認識2. 區域經理應具備的從業素養3. 區域經理應具備的能力4. 區域經理工作職責5. 區域經理工作流程6. 區域經理的自我管理..

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• 服裝行業市場督導——督導管理與實務課程

   

  【課程大綱】1.督導的角色認識2.督導應具備的從業素養3.督導應具備的能力4.督導工作職責5.督導工作流程6. 店鋪運營管理

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• 服裝行業終端店長——管理概念與實務課程

   

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• 團隊思想文化建設理念與實務

   

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• 融資策略與實務管理

   

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