【培訓對象】
各銀行/保險/財富管理機構潛在客戶產說會/私董會

【培訓收益】
通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

一、人生所要面臨的風險
1、收入風險
2、投資風險
3、意外風險
4、購買力風險
5、子女風險
6、長壽風險
二、家庭理財的重要性
1、四大趨勢：人口老齡化、家庭小型化、保障社會化、教育產業化
2、三大壓力：住房需求、養老需求、子女教育需求
3、一個目標：用有限的資金提高生活質量
4、人這一輩子要花多少錢
三、家庭理財的誤區
1、投資=理財？
2、家庭理財的幾種方式
四、家庭理財如何規劃
1、家庭理財錢的準備工作：了解自己、了解產品、了解環境
2、賬戶的建立：日常花費的賬戶、投資賬戶、保本賬戶
3、財富獲取渠道：聚財、用財、發財、理財
4、“四分法”理財方案
五、給你的資產買保險
1、馬科維茨組合投資理論如何應用—保險在家庭資產配置中的地位
2、風險轉移的投資品種
3、存量財富的配置與傳承
4、神奇的復利
5、人壽保險是長期投資工具 

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經理
曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經理
曾任湖南省國際信托有限公司信托經理
曾任方正富邦基金公司子公司業務二部業務總監
曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經理
曾任某頭部商業銀行私行中心負責人
現任某頭部商業銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問
211知名高校雙學士、雙碩士
基金證券從業資格
法律從業資格資格

【擅長領域】
對內領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經營管理、風險管理下的資產配置
對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】
吉雅老師擁有近20年金融機構從業經驗，且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，理論知識扎實，實踐經驗豐富。
吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構對金融知識和客戶服務系統培訓的專業人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。
2012年，中國的監管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經驗之后，希望學習更多的資產端經驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產端業務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業務團隊累計管理資產220億元，成為當時公司管理規模最大的業務團隊。
2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業，這次回歸代表著她對這份事業的熱愛以及全新的理論結合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內資產規模1億元人民幣以上的家辦客戶資產管理服務。
吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規劃、高客經營等知識體系及技能培訓；同時針對企業需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養老、健康及保險產品等，受到各大機構的一致好評。