【培訓對象】
保險銷售的績優人員

【培訓收益】
1、讓績優人員熟悉家族信托、保險、保險金信托的區別和共同點 2、掌握保險金信托的營銷邏輯，相關話術和工具 3、能獨立的面談高凈值人士，做一個小時的家族信托專家 4、能夠獨立完成保險金信托件的營銷

一、家族信托是什么？
1、信托在中國23年的發展史
2、信托的三大分類：資產管理類、資產服務類、公益慈善類
 資產管理類信托介紹
 資產服務類信托介紹
 公益慈善類信托介紹
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何實現婚姻資產保全
 分析保全邏輯：婚姻資產保全的底層邏輯是財富的專屬權，
 案例：默多克和鄧文迪離婚案
2、家族信托如何實現家企隔離的財富保全
 為什么？信托法第15、16條規定了信托資產的獨立屬性
 財富保全、債務隔離的底層邏輯是合法轉換財富的所有權
 案例：賈躍亭失信執行人案
3、家族信托如何實現資產傳承的規劃
 實現自助餐式定制傳承方案
 案例：梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計劃
4、家族信托如何實現稅務的籌劃
 遺產稅，個稅征收的條件和標準
 案例：特朗普父親的信托傳承規劃
5、家族信托如何實現財富的增值和隱形
 信托是放棄所有權掌控支配權的規劃
 信托資產投資的范圍和產品
二、保險金信托是什么？
1、保險金信托結合的三種方式
 保險金信托1.0版本：僅變更受益人、功能和優勢以及應用場景
 信托1.5版本：變更受益人+現金開戶、功能和優勢以及應用場景
 信托2.0版本：變更受益人、投保人，功能和優勢以及應用場景
三、家族信托、保險和保險金信托的區別有哪些？
1、家族信托的三大優勢：法律優勢、功能優勢、權益優勢
2、保險的四大優勢：實操優勢、靈活優勢、杠杠優勢、服務優勢
3、保險金信托相較于家族信托和保險的三大優勢
 功能更全面
 服務更多豐富
 設計多樣化
四、保險金信托實戰營銷的邏輯及話術
1、推薦家族信托是見到高凈值人士的敲門磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對比家族信托和保險金信托的區別是為保險做鋪墊
4、保險是開通家族信托最佳途徑
五、實戰營銷的場景演練
18個維度的保險需求分析
 1企業主家企隔離
 2子女在海外
 3出差多無暇顧及子女
 4企業經營壓力增大
 5年齡大子女幼
 6多子女家庭
 7二次婚姻
 8全職太太子女年幼
 9對身體狀況有擔憂
 10年輕且對長壽信心
 11家庭頂梁柱負擔過重
 12子女成年尚未自立
 13子女已婚關系不睦
 14關系孫輩未來
 15高風險投資有失手
 16想做家族信托暫時資金有限
 17房產配置過多
 18人到中年

 

吳奇老師
——銀行保險營銷專家
 曾任世界500強企業、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區培訓負責人
 曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓部經理
 十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰經驗
 中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師
 財富健康管理師
 銀行保險項目操盤手培訓導師

【個人簡介】
吳奇老師擁有世界500強金融保險企業的工作經歷，工作十余年深耕一個領域，，從基層業務崗做起，依靠個人能力歷經三級機構，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰營銷經驗和培訓經驗，在行業內多家公司成功復制推廣，課程通用性極強，保險業績提升顯著。吳老師圈內口碑很好，課程復購率很高，成為銀保行業沙龍項目操盤手培訓的引領者。
吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓部北區的負責人，也是全國沙龍項目操盤手培訓的導師，負責全國的項目操盤手培訓，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓，以戰帶訓的模式，累計參加人數300人，落地項目120場，現場產出保費1900萬。
吳老師在河北分公司擔任培訓部經理時，搭建高客營銷體系，全省培訓績優隊伍50人，三個月的時間，產出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創新項目。
同時吳老師也是中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現場培訓網點數超過1000+、主講銀保營銷沙龍數千場，單場最高產出1105萬。擅長保險營銷項目的創新，課程的開發，保險講師的培訓、原創保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現財富自由》、《績優人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風格】
實用落地：憑借十余年豐富的工作經驗、成功案例分享，只講干貨。
風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】
《高產能沙龍項目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現場的成交性》
《高端客戶的保險金信托營銷技巧》
《提升財商智慧，實現財富自由》
《績優人員必備的法稅技能》