【培訓對象】
相關需求者

【培訓收益】
解讀十九屆五中全會公告 分析未來金融領域及銀行業(yè)發(fā)展趨勢

一、十九屆五中全會金融相關內容解讀
1、《建議》指出方向
一是“保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定”——保就業(yè)，穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤
案例：雙十一、六一八，擴大內需
二是“推動全產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)化升級”——各行業(yè)面臨的降本增效
案例：智能制造：5G+人工智能+大數(shù)據(jù)+工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)
三是“促進產(chǎn)業(yè)在國內有序轉移”
案例：中國各地搶企業(yè)大戰(zhàn)，營商環(huán)境的背后——地理+人文位置選擇產(chǎn)業(yè)競爭力
2、財稅、貨幣與金融政策方面
看一看財政的賬本
案例：財政部的收入與支出
目前稅收問題的反思
案例：2018、2019增值稅率下降，企業(yè)普遍未感覺輕松
《建議》提出“加強財政資源統(tǒng)籌”，“深化預算管理制度改革”，“推進財政支出標準化”，“明確中央和地方政府事權與支出責任”，“完善現(xiàn)代稅收制度”
案例：史鑒“營改增”、“國地稅合并”
央行不搞大水漫灌
案例：回顧2009年四萬億財政刺激、2015年連續(xù)降準降息的副作用
《建議》提出“構建金融有效支持實體經(jīng)濟的體制機制”
案例：2020年金融領域給實體經(jīng)濟讓利1.5萬億，后續(xù)如何建立常態(tài)化機制
未來的方向：投商行一體化、資產(chǎn)證券化
關于金融的表述則更多在于完善監(jiān)管和防范風險
案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失聯(lián)、螞蟻集團IPO未成功的秘密
未來監(jiān)管的重點：行業(yè)自律
案例：2019年銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《職業(yè)操守》

二、宏觀趨勢對銀行業(yè)提出的新要求（面向企業(yè)）
1、銀行風控，先選行業(yè)
遠離廉價勞動力密集型
遠離資本風口型
遠離依賴海外市場型
案例：以數(shù)千家上市公司數(shù)據(jù)為例，量化分析行業(yè)類型
2、支持實體，促進整合——十四五規(guī)劃之中機遇與危機
最好的投資：即使傻瓜都能運營成功
企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營三要素的宏觀背景
靜態(tài)行業(yè)特征：完全競爭、壟斷競爭、寡頭競爭、完全壟斷
案例：航空業(yè)一旦脫離寡頭競爭，巴菲特與特朗普一樣虧錢
經(jīng)濟周期下行業(yè)特點
案例：經(jīng)濟下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對比
行業(yè)的周期性特點
初創(chuàng)期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）
成長期：賺錢效應吸引眾多跟進者
成熟期：雙馬競賽或者勝者通吃
衰退期：行業(yè)消亡，非人力能改變
企業(yè)所在的行業(yè)特征
3、十四五規(guī)劃主題：構建經(jīng)濟發(fā)展新格局
主線一：內循環(huán)為核心的消費主線
主線二：科技創(chuàng)新 提高全要素生產(chǎn)率

三、宏觀趨勢對銀行業(yè)提出的新要求（面向個人）
1、資管新規(guī)的前因后果——監(jiān)管角度看資管
2020年11月我們收到的培訓需求：銀行主推公募基金
銀行與銀監(jiān)的博弈
以往剛性兌付
打破剛性兌付之后：P2P的教訓
2、分析：我們能做的還有很多
機器做不好的事情：與人溝通
與人溝通最容易也是最困難的事情：主動
KYC：了解客戶
新的挑戰(zhàn)：專業(yè)性
3、未來：先做事到極致，然后才看有機會
伴隨著改變的就是競爭加?。簺]看到希望之前，誰先付出，誰占先機
目前大部分從業(yè)者尚未覺醒
可以借鑒的模式：愛德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶分層、先鋒領航的啟示
4、行為規(guī)范
2020年9月銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的“職業(yè)操守”，會產(chǎn)生什么樣的影響 

獨立宏觀經(jīng)濟研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產(chǎn)投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰(zhàn)三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經(jīng)驗，融入到金融培訓的認證類及實戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓轉型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經(jīng)濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經(jīng)濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟類
《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢》
《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》
《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經(jīng)理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》
《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類-當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與實體經(jīng)濟融資應對》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕 

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