【培訓對象】
保險行業從業人員（內勤管理干部、代理人、經紀人等）

【培訓收益】
● 了解行業發展趨勢，增加從業信心，設定新的發展方向和經營路徑 ● 能將所學內容活學活用，轉化為增員或者客戶溝通的素材

第一講：宏觀挑戰-環境不大確定
一、國際環境極不確定
1. 世界經濟蕭條（舉例：硅谷銀行破產始末）
2. 俄烏沖突延續
3. 全球老齡化危機
4. 全球少子化持續
二、國內環境挑戰巨大
1. 各行業縮水嚴重：房地產業、餐飲業、旅游運輸業等
案例：“進淄趕烤”爆火背后的啟示
2. 裁員降薪潮：騰訊、京東、阿里、百度……
3. 失業率持續降低
4. 銀行利率持續下行
案例：后疫情時代，資產配置的第一原則是底線思維
三、本講內容銷售轉化——話題導入
關鍵：復雜的政治經濟環境讓咱們老百姓更趨向于選擇安全的投資方式和可長期發展的工作
話術示例：國際環境很不穩定……國內環境挑戰也很大……
演練：結構要求——市場環境+關鍵句

第二講：監管體系-政策持續完善
一、國家政策步步推進
視頻：大國保險——保險業發展歷程
1. 《國務院關于加快發展現代保險服務業的若干意見》（2014）
機遇解讀：奠定了將保險行業打造為“現代服務業”的基礎
2． 《中國保險業發展“十三五”規劃綱要》（2016）
機遇解讀：持續改善保險業發展環境，提升全社會保險意識，建設高素質人才隊伍
案例：什么是高素質
3. 國務院《健康中國2030》規劃綱要（2016）
機遇解讀：5個方面的戰略任務
1）突出大健康的發展理念，提出普及健康生活
2）優化健康服務
3）完善健康保障
4）建設健康環境
5）發展健康產業
4. 國務院辦公廳關于加快發展商業養老保險的若干意見（2017）
機遇解讀：我國將建設“多層次、可持續”的養老保障體系，
第一支柱：基本養老保險，
第二支柱：企業年金
第三支柱：商業養老保險
5. 《中國保險業標準化“十四五”規劃》（2022）
機遇解讀：推動保險業高質量發展，奠定新時代保險業標準化工作基礎
6. 《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》（2022）
機遇解讀：產品、銷售人員分級管理，禁止炒作停售等，促進了市場規范
案例：監管普查朋友圈、視頻號等訊息
7. 中國金融監管新變化：國家金融監督管理總局成立（2023）
機遇解讀：
1）管辦分離政企分開
2）促進健康發展
3）加強監管力度，推動創新發展，促進混業融合
8. 全國實現不動產統一登記（2023）
機遇解讀：為保險行業的大單誕生提供了更多可能性。
案例：保險行業發展將愈趨于三化（理性化多元化科技化）、三高（高標準高素質高收入）
二、本節內容銷售轉化——強化信任
關鍵：國家政策的推進讓行業越來越規范，行業從業人員素質越來越高
話術示例：國家曾推出過這個政策……這背后帶來了保險行業非常好的機遇，那就是……
工具：政策及相應機遇解讀（word資料）
現場演練：結構要求——國家政策+機遇解讀+關鍵句

第三講：市場機遇-需求潛力巨大
一、保險行業需求旺盛
1. 國民保險意識覺醒
案例：抖音上“保險”話題播放量
1）家庭保單從0-1變為1-n
2. 國民購買力增強
1）高凈值人群增加
案例：我國居民財富總值近700萬億元，全球第二
3. 保險行業潛力巨大
1）中國保險業平均保險深度較全球水平仍有較大發展空間
——安仁禮博士：中國保險占全球份額有望從2019年的10％提升至2030年的19％
二、本節內容銷售轉化——引發興趣
關鍵：越來越多的客戶選擇保險作為家庭資產配置工具，越來越多的專業人士選擇進入保險行業
話術示例：國民保險意識……國民購買力……保險行業潛力……
現場演練：結構要求——市場需求+關鍵句

第四講：發展趨勢-創新不斷發生
一、壽險市場走向——革新
1. 精英的隊伍：從業人員素質大幅度提升
2. 精干的組織：各家基本法設計大幅度修改
3. 精準的服務：服務聚焦客戶滿足多元需求（健康/醫療/科技/養老）
二、從業人員發展走向——專家
1. 持續化的服務：包括了保險、財富管理、醫療健康管理以及老年護理等等全方位服務
2. 個性化的建議：未來銷售的不再是關系、不再是產品，而是個性化的解決方案
3. 專業化的顧問：成為照顧客戶家庭全生命周期的顧問
案例：美國的壽險從業人員生態
三、本節內容銷售轉化——把握趨勢
關鍵：順應市場趨勢，發掘行業機遇，對行業創新發展及代理人專業的提升都有更高的要求
話術示例：壽險行業不斷革新……從業人員成為專家……
現場演練：結構要求——行業+個人+關鍵句

結束：
保險行業將會與健康/養老等產業合作逐步發展成共建共贏的行業生態圈
而代理人應建立真正以客戶為中心，以家庭為單位的生態圈 

21年保險從業實戰經驗
中國壽險管理師
TAP頂尖贏家班、CFLL-PPM營銷領導專業管理模式授權認證講師
曾任：太平洋保險（世界500強） | 業務經理/團隊長
曾任：安聯人壽（全球10大保險公司） | 江蘇分公司BTH(培訓總監)
曾任：長城保險 | 分公司個險部副經理
◆ 50+：培養了50+位（連續多年達成MDRT/COT/TOT標準）的保險精英
◆ 100+：總結設計30+個場景話術、20+個營銷工具、60+個實用銷售案例
◆ 300+：100+場創說會、200+場產說會：產說會均簽單率超70%、創說會參訓率超60%
◆ 600+:《打造壽險頂尖贏家》《年金險銷售實戰》等600+期課程，培育業務精英5000+
◆ 1000萬：為華泰人壽定制實施全新系列營銷課程，助力實現提前破千萬的年度業績
◆ 1億：曾為德華安顧人壽定制全新的COP講解模式，助力江蘇分公司新開機構10家（1年內），3年保費從0到過億。
授課領域：保險營銷團隊建設、壽險銷售、年金險銷售、健康險銷售、增員、財富傳承、保險監管政策分析、產說會等

實戰經驗：
從一線保險業務經理/主任出身，楊老師堅持從實戰需求出發，深度洞察保險客戶，并圍繞銷售場景設計并傳授營銷工具、銷售話術，為保險公司打造業務精英，創造驕人業績。
【籌建10家機構業績從0→1億】2年內為德華安顧人壽籌建宿遷、徐州、無錫等地10家三級機構，并不斷完善新機構的銷售流程、為團隊引入營銷技巧、改進營銷策略，帶領多個三級機構拿下全國第一，所籌建的10家三級機構，三年實現保費過億
【輔導新人首月開單100%】曾為華泰人壽南京中支搭建新人快速成長四步驟（創新班5天-新人銜接訓練20天-晉升團60天-新晉主管培訓3天），設計保險營銷實戰工具10+套，助力新人達成首月100%出單，90天60%晉升率
【培育業務精英數百人】
——為德華安顧人壽開展《PPM卓越經理人》、《TAP頂尖贏家》、COP等課程70+期，培養精英主管100+位，業務精英3000+人，10余位三級機構負責人
——為東吳人壽開展《步步為贏有效增員》《外勤團隊管理》等課程80期，培養精英主管80+位，業務精英2000+，出色的機構培訓負責人和數位其他崗位管理干部10+位
——為華泰人壽開展《NBSS需求導向銷售》、《PPM卓越經理人》、《有效增員》等課程100+期，培養精英主管40+位，業務精英300+（其中全國前十3個），外勤轉為核心內勤管理干部12位
——為太平洋人壽開展《專業化銷售流程》課程20+期，培養業務精英200+

主講課程：
《打造壽險頂尖贏家-邁向MDRT之路》
《打造壽險贏家-成為卓越團隊長》
《健康險銷售實戰訓練》
《年金險銷售實戰訓練》
《步步為贏有效增員系統建設》
《民法典時代的資產配置與財富傳承》
《順宏觀趨勢，抓行業機遇-中國金融監管新變化下的保險銷售》
《新經濟環境下家庭財富規劃》（產說會） 

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